Nhóm ngân hàng nhỏ nhất thị trường đạt được kết quả gì trong năm 2024?

MỚI

10 ngân hàng có định giá theo P/B rẻ nhất năm 2024

Các ông lớn Big4 như Vietcombank, BIDV đang sở hữu định giá cao nhất toàn ngành.

MỚI

Thực trạng nợ xấu nhóm 5 của các ngân hàng Việt: Nhiều 'ông lớn' tăng mạnh

Nợ nhóm 5 tại hầu hết các ngân hàng niêm yết đều tăng mạnh theo báo cáo tài chính quý IV/2024. Chỉ có 3 ngân hàng ghi nhận tốc độ suy giảm về nợ nhóm 5 trong năm 2024.

Tính đến 31/12/2024, nợ nhóm 5 (nợ có khả năng mất vốn) của 25 ngân hàng niêm yết lên đến 118.915 tỷ đồng (khoảng 4,75 tỷ USD), tăng 39,30% so với đầu năm 2024.

Con số trên chưa bao gồm nợ nhóm 5 tại LPBank và VIB do hai nhà băng này chỉ công bố số liệu nợ quá hạn và không công bố chi tiết từng nhóm nợ.

Với các ngân hàng thương mại đã công bố báo cáo, có thể thấy nợ nhóm 5 chiếm phần lớn nợ xấu. Thậm chí có những nhà băng tỷ lệ nợ nhóm 5 chiếm trên 90% tổng dư nợ xấu (nợ nhóm 3-5).

Nam A Bank, Techcombank và ABBank có tỷ lệ nợ nhóm 5 tăng cao nhất, lần lượt tăng 165%, 136,9%, và 103% so với đầu năm.

Trong đó, con số tuyệt đối nợ có nguy cơ mất vốn của Nam A Bank là trên 2.600 tỷ đồng, chiếm gần 70% tổng nợ xấu của ngân hàng này. Dự phòng rủi ro cho vay khách hàng vì thế cũng tăng thêm 500 tỷ đồng so với đầu năm, đạt 2.065 tỷ đồng tại ngày 31/12/2024.

Techcombank với hơn 3.269 tỷ đồng nợ xấu được xếp vào nhóm 5, chiếm tỷ lệ 0,54% tổng dư nợ tín dụng, đồng thời tăng gần 137% so với nợ xấu nhóm 5 tại thời điểm đầu năm 2024. Nợ ngắn hạn chiếm 34,95% tổng dư nợ tại Techcombank. Nợ trung hạn và dài hạn lần lượt chiếm 14,07% và 50,98%.

Cho vay hoạt động kinh doanh bất động sản chiếm tỷ trọng cao nhất tại Techcombank, lên tới 30,88% tổng dư nợ tín dụng (năm 2023 tỷ lệ này là 35,21%).

Còn tại ABBank, nợ nhóm 5 tăng 103% so với đầu năm 2024 và chiếm tới 57% tổng nợ xấu của ngân hàng này.

Ngoài ra, một số ngân hàng có tỷ lệ nợ nhóm 5 tăng cao lần lượt gồm: Saigonbank (72,41%), Bac A Bank (73,4%), ACB (74%), Sacombank (81,36%), KLB (82%)…

Đáng chú ý, báo cáo tài chính quý IV/2024 cho thấy, 3 ngân hàng gồm SHB, NCB, và TPBank ghi nhận nợ nhóm 5 suy giảm so với đầu năm.

Cụ thể, nợ nhóm 5 tại SHB giảm 3,67% còn 9.704 tỷ đồng; nợ nhóm 5 tại NCB giảm 3,49% còn 13.665 tỷ đồng, và tại TPBank giảm nhẹ 0,28% còn 1.115 tỷ đồng.

Với trường hợp của NCB, việc giảm đáng kể nợ xấu nói chung và nợ nhóm 5 nói riêng là tín hiệu tích cực cho thấy nhà băng này đã và đang đạt được những thành tựu đáng kể trong quá trình cơ cấu lại theo “Đề án cơ cấu lại hệ thống các tổ chức tín dụng gắn với xử lý nợ xấu giai đoạn 2021-2025” theo Quyết định 689/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ và hướng dẫn của NHNN.

Một số ngân hàng có tỷ lệ nợ nhóm 5 tăng thấp nhất bao gồm: Viet A Bank (3%), VietBank (5,2%), PGBank và SeABank (cùng tăng 25%), và BVBank (29%).

Nhóm ngân hàng quốc doanh như Vietcombank, BIDV, và VietinBank dù đứng đầu về con số tuyệt đối do dẫn đầu hệ thống về cung ứng vốn cho thị trường, nhưng cả 3 “ông lớn” đều không thuộc nhóm đầu về tỷ lệ tăng thêm của nợ nhóm 5.

Cụ thể, tỷ lệ này tại Vietcombank là 30%, VietinBank 49%, trong khi nợ nhóm 5 tại BIDV tăng thêm 55% so với đầu năm 2024.

Trả lời chất vấn trước Quốc hội vào tháng 11/2024, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Thị Hồng cho hay, nợ xấu trong các TCTD do ảnh hưởng của đại dịch COVID-19 đã tác động nghiêm trọng đến mọi mặt của đời sống, xã hội; doanh nghiệp và người dân khó khăn, giảm nguồn thu dẫn đến việc trả nợ càng khó khăn hơn.

Để kiểm soát nợ xấu, Ngân hàng Nhà nước cũng đề ra một số giải pháp. Đối với các TCTD, khi cho vay cần thẩm định, đánh giá kỹ lưỡng về khả năng trả nợ của khách hàng vay, đảm bảo kiểm soát nợ xấu mới phát sinh.

Đối với các nợ xấu hiện hữu, cần tích cực xử lý nợ xấu thông qua việc đôn đốc khách hàng trả nợ, thu nợ, phát mại tài sản của nợ xấu. Ngân hàng Nhà nước cũng đã có khuôn khổ pháp lý đối với các công ty mua bán nợ để có thể tham gia xử lý nợ xấu.

MỚI

Những nhà băng không lãi nổi 1.000 tỷ đồng

Số ngân hàng lãi dưới 1.000 tỷ đồng đã giảm xuống trong năm 2024.

Năm 2024, số nhà băng báo lãi dưới 1.000 tỷ đồng chỉ đếm trên đầu ngón tay, cho thấy bức tranh rực rỡ ngành ngân hàng.

Theo báo cáo tài chính đã công bố của 26 ngân hàng thương mại, năm 2024 ghi nhận 6 nhà băng có lợi nhuận trước thuế dưới 1.000 tỷ đồng. So với năm 2023 khi có tới 9 đơn vị nằm trong nhóm này, có thể thấy một số nhà băng đã bứt phá đáng kể trong năm vừa qua.

Song, tình hình chung của những cái tên còn lại trong danh sách vẫn còn đầy thách thức.

"Giấc mơ" lãi nghìn tỷ còn xa

Ngân hàng Bản Việt (BVBank) là cái tên có mức tăng trưởng lợi nhuận mạnh nhất trong nhóm ngân hàng lợi nhuận thấp.

Năm 2024, ngân hàng này báo lãi trước thuế 391 tỷ đồng, gấp hơn 5 lần so với năm trước và hoàn thành gần 200% kế hoạch đề ra. Động lực tăng trưởng chính đến từ thu nhập lãi thuần tăng 56% đạt 2.306 tỷ đồng, cùng với lãi từ kinh doanh ngoại hối tăng 105%, mang về 46 tỷ đồng.

Sự bứt phá mạnh mẽ của BVBank phần lớn đến từ kết quả kinh doanh quý IV/2024 với khoản lợi nhuận trước thuế hợp nhất hơn 200 tỷ đồng, cao gấp 20 lần cùng kỳ năm trước. Đây cũng là mức lợi nhuận theo quý cao nhất của BVBank kể từ năm 2020, đánh dấu bước tiến đáng chú ý.

Tính đến cuối năm 2024, tổng tài sản của nhà băng này đạt 103.536 tỷ đồng, tăng 18% so với cùng kỳ. Trong đó, dư nợ cho vay khách hàng đạt 68.063 tỷ đồng, với hơn 75% tập trung vào khách hàng cá nhân và doanh nghiệp vừa và nhỏ. Quy mô huy động vốn đạt 95.400 tỷ đồng, tăng 19%, động lực chính đến từ phân khúc khách hàng nhỏ lẻ.

Dù tăng trưởng mạnh, song để chạm mốc lợi nhuận nghìn tỷ, BVBank cần một chiến lược dài hơi hơn. Bài toán kiểm soát nợ xấu cũng là một thách thức khi số dư nợ xấu của ngân hàng đã tăng 10% lên 2.106 tỷ đồng, dù tỷ lệ nợ xấu đã cải thiện nhẹ xuống còn 3,09%.

Ngân hàng TMCP Thịnh Vượng và Phát Triển (PGBank) cũng nằm trong nhóm lợi nhuận dưới 1.000 tỷ đồng dù có sự tăng trưởng nhất định. Năm 2024, ngân hàng này đạt thu nhập lãi thuần 1.659 tỷ đồng, tăng 28% so với năm trước. Lợi nhuận trước thuế đạt 421 tỷ đồng, tăng 20%, nhưng vẫn cách xa kế hoạch 554 tỷ đồng đặt ra đầu năm.

Một điểm đáng chú ý là thu nhập ngoài lãi của PGBank sụt giảm mạnh. Doanh thu từ hoạt động dịch vụ chỉ đạt 18 tỷ đồng, giảm 48%, trong khi kinh doanh ngoại hối gần như không đóng góp đáng kể. Ngoài ra, hoạt động mua bán chứng khoán đầu tư cũng chịu lỗ gần 55 tỷ đồng.

Tuy nhiên, ở chiều ngược lại, lãi thuần từ hoạt động khác lại tăng mạnh, đạt 209 tỷ đồng, gấp 5 lần cùng kỳ và trở thành yếu tố giúp PGBank tránh khỏi mức tăng trưởng âm. Tính riêng quý IV/2024, lãi thuần từ hoạt động khác tăng đột biến 15 lần, đây cũng là một trong những nhân tố chính góp phần vào tỷ lệ tăng trưởng cho quý cuối năm.

Tổng tài sản của PGBank tính tới cuối năm 2024 đạt 73.211 tỷ đồng, tăng 32%. Dư nợ cho vay khách hàng tăng 18%, đạt 41.437 tỷ đồng, trong khi tiền gửi khách hàng tăng 21%, đạt 43.326 tỷ đồng. Dù vậy, nợ xấu vẫn là một vấn đề khi tổng nợ xấu của ngân hàng tăng 5% lên 1.061 tỷ đồng, với tỷ lệ bao phủ nợ xấu chỉ đạt 41%.

Ngoài hai nhà băng trên, ABBank, SaigonBank, Baoviet Bank, NCB cũng báo lãi dưới 1.000 tỷ đồng năm qua.

"Thoát" nhóm ngân hàng lợi nhuận thấp

Không phải tất cả ngân hàng trong nhóm lợi nhuận thấp đều "giậm chân tại chỗ". VietABank và KienlongBank là hai cái tên đã thành công vượt mốc nghìn tỷ trong năm 2024. Theo báo cáo tài chính hàng năm, VietABank và KienlongBank là 2 nhà băng ghi nhận lợi nhuận trước thuế dưới 1.000 tỷ đồng trong năm 2023 nhưng sang tới 2024 đã tăng trưởng tốt để vượt mốc này.

Báo cáo tài chính hợp nhất 2024 cho thấy VietABank đạt lợi nhuận trước thuế 1.085 tỷ đồng, tăng 18% so với năm 2023, chính thức thoát khỏi nhóm ngân hàng có lợi nhuận dưới 1.000 tỷ đồng. Động lực tăng trưởng chủ yếu đến từ thu nhập lãi thuần (+29%) và hoạt động dịch vụ (+68%). Với kết quả này, ngân hàng đã thực hiện 102% kế hoạch lợi nhuận của cả năm.

Tuy nhiên nếu chỉ tính trong quý IV/2024, khoản thu nhập lãi thuần chỉ tăng 3% lên 814 tỷ đồng, chủ yếu do tăng trưởng tín dụng cao (trên 33%) và chi phí lãi giảm 20% so với cùng kỳ năm trước. Bên cạnh đó, các hoạt động khác cũng chỉ thu về 40 tỷ đồng, trong khi cùng kỳ năm trước đem về 123 tỷ đồng.

Ngân hàng cũng chứng kiến sự sụt giảm ở một số mảng kinh doanh, đáng chú ý là thu nhập ngoài lãi giảm 77% do lãi từ hoạt động chứng khoán đầu tư giảm mạnh từ 243 tỷ đồng xuống 23 tỷ đồng. Các hoạt động kinh doanh ngoại hối cũng ghi nhận lỗ trong quý. Cũng trong quý cuối năm, VietABank trích lập dự phòng rủi ro tín dụng 378 tỷ đồng, khiến lãi sau thuế giảm 10% còn 291 tỷ đồng.

Tính đến cuối năm 2024, tổng tài sản của VietABank đạt 119.832 tỷ đồng, tăng 7%, dư nợ cho vay khách hàng tăng 33% lên 79.916 tỷ đồng. Một điểm tích cực là tỷ lệ nợ xấu giảm từ 1,47% xuống 1,31%, phản ánh khả năng kiểm soát rủi ro tốt hơn.

Tương tự, KienlongBank cũng có một năm kinh doanh ấn tượng khi lợi nhuận trước thuế vượt mốc 1.100 tỷ đồng, hoàn thành 139% kế hoạch. Trong quý IV/2024, ngân hàng báo lãi 352 tỷ đồng, góp phần đáng kể vào kết quả chung cả năm.

Tổng tài sản vào cuối năm 2024 của KienlongBank đạt 92.176 tỷ đồng, tăng 6%, trong khi huy động vốn tăng 9% lên 82.906 tỷ đồng. Tín dụng cũng có sự mở rộng mạnh mẽ với dư nợ đạt 61.431 tỷ đồng, tăng 17%. Tỷ lệ nợ xấu của KienlongBank được kiểm soát ở mức 1,91%, một trong những mức thấp nhất trong nhóm ngân hàng tầm trung.

MỚI

Năm 2024, ABBank ghi nhận tăng trưởng về quy mô hoạt động, lợi nhuận tăng 58% so với 2023

Kết thúc Quý 4/2024, Ngân hàng TMCP An Bình (ABBANK) ghi nhận lợi nhuận trước thuế tăng 58% so với năm 2023, đạt 809 tỷ đồng. Cùng với sự tăng trưởng về quy mô hoạt động, số lượng giao dịch qua kênh số tại ABBANK cũng có sự bứt phá đáng kể nhờ việc đầu tư nguồn lực nhằm tăng tiện ích và trải nghiệm khách hàng.

Tính đến hết ngày 31/12/2024, quy mô hoạt động của ABBANK tiếp tục tăng trưởng thông qua ghi nhận từ các chỉ số: Tổng tài sản đạt 176.628 tỷ đồng, tăng 9% so với năm 2023, đạt 104% kế hoạch năm; Tổng huy động đạt 155.900 tỷ đồng, tăng 7,7% so với năm 2023, đạt 108% kế hoạch năm; Tổng dư nợ đạt 154.426 tỷ đồng, tăng 14,1% so với năm 2023, đạt 110% kế hoạch năm.

Theo đó, lợi nhuận trước thuế năm 2024 của ABBANK tăng 58% so với năm 2023, đạt 809 tỷ đồng, tương đương hoàn thành 81% kế hoạch năm.

Tỷ lệ nợ xấu của ABBANK tính đến hết ngày 31/12/2024 tiếp tục được kiểm soát chặt chẽ và duy trì dưới mức 3% theo quy định tại Thông tư số 11/2021/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước (NHNN). Cùng với danh mục tài sản đảm bảo có giá trị cao cho các khoản vay, ABBANK thực hiện trích lập 1.387 tỷ đồng cho dự phòng rủi ro tín dụng, đảm bảo tuân thủ đúng quy định về quản trị chất lượng tài sản. Tỷ lệ an toàn vốn (CAR) tiếp tục được đảm bảo theo tiêu chuẩn của NHNN.

Công tác chuyển đổi số của ABBANK trong năm 2024 cũng đạt được những kết quả tích cực. Với chiến lược am hiểu khách hàng để phát triển các giải pháp tài chính hiệu quả, tháng 11/2024 ABBANK đã cho ra mắt thị trường nền tảng Ngân hàng số ABBANK Business, mang đến cho khách hàng doanh nghiệp những trải nghiệm giao dịch ngân hàng số an toàn và tiện lợi. Việc dịch chuyển thành công khách hàng doanh nghiệp hiện hữu lên kênh số đã góp phần giúp lượng giao dịch qua kênh số của nhóm khách hàng doanh nghiệp tại ABBANK tăng mạnh, ghi nhận trên 32% so với Quý 3/2024 và tăng hơn 129% so với năm 2023. Đối với giao dịch của khách hàng cá nhân, số lượng giao dịch trên kênh số cũng tiếp tục tăng trưởng tốt với mức tăng 34% so với Quý 3/2024, và hơn 66% so với năm 2023 - thể hiện sự gắn kết của khách hàng nhờ các trải nghiệm tích cực khi giao dịch qua Ngân hàng số ABBANK.

Ông Phạm Duy Hiếu – Tổng Giám đốc ABBANK nhận định: “Năm 2024, ABBANK tập trung cho việc củng cố nền tảng, tối ưu bộ máy, từ quy trình vận hành cho đến sản phẩm dịch vụ để phục vụ tốt hơn tập khách hàng hiện hữu. Những nỗ lực trong việc liên tục cải tiến sản phẩm dịch vụ, tích cực và chủ động triển khai các chương trình đồng hành, hỗ trợ khách hàng về phí và lãi suất… đã góp phần giúp ABBANK tăng cường gắn kết khách hàng hiện hữu, thu hút khách hàng mới trải nghiệm dịch vụ, từ đó tăng trưởng về quy mô hoạt động.”

Năm 2024, ABBANK tiếp tục dành sự ưu tiên cho việc kiện toàn hệ thống về nền tảng công nghệ, nhân sự nhằm sẵn sàng nguồn lực cho các yêu cầu trong tiến trình chuyển đổi số của Ngân hàng cũng như việc cải tiến sản phẩm dịch vụ hướng tới trải nghiệm tốt nhất cho khách hàng. Cùng với nền tảng ngân hàng số ABBANK Business dành cho doanh nghiệp, ABBANK cũng đang hoàn thiện các bước cuối cùng, chuẩn bị cho việc ra mắt nền tảng ngân hàng số hoàn toàn mới dành cho khách hàng cá nhân vào Quý 1/2025.

Bên cạnh đó, công tác nâng cao năng lực quản trị và năng lực cạnh tranh theo chiến lược phát triển hiệu quả gắn với bền vững bắt đầu được ABBANK thực thi thông qua việc khởi động dự án “Hệ thống Quản lý Môi trường và Xã hội” (Environmental and Social Management System - ESMS) dành riêng cho nghiệp vụ Tài trợ Thương mại, và thành lập Uỷ ban Chiến lược Phát triển bền vững ESG với sự tham gia của các nhân sự cấp cao trong Ban lãnh đạo ABBANK.

ABBANK cũng để lại nhiều dấu ấn tích cực trên thị trường trong năm 2024, thông qua rất nhiều các chiến dịch chung tay cùng cộng đồng vì một tương lai Việt Nam phát triển và bền vững: dự án trồng rừng “Xanh An Bình – Xanh Việt Nam” góp phần chống sạt lở, xói mòn, tạo sinh kế cho người dân, hỗ trợ khách hàng bị ảnh hưởng bởi bão Yagi, xây công trình giáo dục trọng điểm cho học sinh vùng cao, đóng góp ngân sách xây nhà cho các đối tượng ưu tiên đặc biệt… Trong đó,

ABBANK đã hỗ trợ cho hơn 5.600 khách hàng bị ảnh hưởng bởi bão Yagi với tổng giá trị giải ngân lên tới trên 7.500 tỷ đồng.

MỚI

Ông Vũ Văn Tiền sẽ rời HĐQT ABBank dẫn dắt Ủy ban chiến lược ESG

Ngày 15/01/2025, Ngân hàng TMCP An Bình (ABBank, UPCoM: ABB) thông báo thành lập Ủy ban Chiến lược Phát triển bền vững ESG với vai trò dẫn dắt của ông Vũ Văn Tiền - Phó Chủ Tịch HĐQT.

ABBank thành lập Ủy ban Chiến lược Phát triển bền vững ESG với mục tiêu và vai trò định hướng xây dựng, triển khai và giám sát chiến lược phát triển bền vững; các hoạt động; chương trình, sáng kiến liên quan đến môi trường, xã hội và quản trị (Environmental, Social & Governance - ESG) của ABBank, đảm bảo phù hợp với định hướng chiến lược phát triển bền vững của Ngân hàng.

Ông Vũ Văn Tiền sẽ thôi tham gia HĐQT vào dịp ĐHĐCĐ thường niên 2025 sắp tới và tập trung dẫn dắt Ủy ban chiến lược quan trọng này.

Ngày 15/01/2025, ông Vũ Văn Tiền - Phó Chủ tịch HĐQT và ông Trần Bá Vinh - Thành viên độc lập HĐQT ABBank có đơn từ nhiệm chức danh Thành viên HĐQT ABBank. Bên cạnh đó, Maybank - cổ đông nước ngoài của ABBANK - cũng có kế hoạch từ trước trong việc thay thế người đại diện 50% phần vốn góp của Maybank tham gia HĐQT ABBank và đề cử nhân sự thay thế đối với ông Dato' John Chong Eng Chuan.

Hiệu lực của việc từ nhiệm, chấm dứt Thành viên HĐQT của các nhân sự nêu trên kể từ thời điểm ĐHĐCĐ thường niên 2025 sắp tới của ABBANK thông qua việc miễn nhiệm và bầu Thành viên HĐQT mới thay thế.

MỚI

Loạt nhà băng biến động nhân sự cấp cao ngay đầu năm 2025

Sự biến động nhân sự cấp cao trong ngành ngân hàng đang diễn ra mạnh mẽ ngay trong những ngày đầu năm 2025. Có người rời đi sau nhiều năm gắn bó nhưng cũng có người bắt đầu một cương vị mới.

Mới nhất, Ngân hàng TMCP Việt Á (VietABank, mã: VAB) đã công bố thông báo thay đổi nhân sự. Theo đó, ông Phạm Linh sẽ không còn đảm nhiệm chức vụ Phó Tổng Giám đốc ngân hàng kể từ ngày 11/1/2025 vì lý do cá nhân.

Sau quyết định miễn nhiệm ông Linh, ban điều hành ngân hàng sẽ còn 3 thành viên với Quyền Tổng Giám đốc là ông Nguyễn Văn Trọng và 2 Phó Tổng Giám đốc là ông Trần Tiến Dũng và ông Bùi Xuân Dũng.

Đồng thời VietABank cũng công bố thông tin bất thường thông báo của Hội đồng quản trị ngân hàng về việc ứng cử, đề cử nhân sự dự kiến để bầu bổ sung thành viên HĐQT nhiệm kỳ 2023 - 2028.

Theo đó, số lượng thành viên bầu bổ sung dự kiến là 2 người, trong đó có 1 thành viên độc lập. Số lượng thành viên HĐQT chính thức sẽ được Đại hội đồng cổ đông quyết định tại phiên họp thường niên năm 2025.

Thông tin trên trang web ngân hàng, hiện HĐQT VietABank đang có 5 thành viên với Chủ tịch là ông Phương Thành Long và Phó Chủ tịch là ông Phan Văn Tới. Sau khi bầu bổ sung, số lượng thành viên sẽ nâng lên 7 người.

Trước đó, Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) công bố thông tin về việc đã nhận đơn xin thôi nhiệm của ông Trương Đình Long - Phó Tổng Giám đốc phụ trách khối Vận hành theo nguyện vọng cá nhân.

Sau khi đơn đề nghị thôi nhiệm của ông Trương Đình Long được thông qua, ban điều hành của nhà băng còn 8 thành viên, trong đó ông Phạm Hồng Hải là tổng giám đốc.

Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) cũng đã công bố quyết định miễn nhiệm chức vụ Phó tổng giám đốc kiêm Giám đốc khối Công nghệ thông tin đối với ông Lưu Danh Đức theo nguyện vọng cá nhân.

Trong khi đó, Ngân hàng TMCP Lộc Phát Việt Nam (LPBank, mã: LPB) đã thông qua quyết định miễn nhiệm chức vụ Kế toán trưởng đối với bà Nguyễn Thị Gấm theo nguyện vọng cá nhân.

Để thay thế bà Nguyễn Thị Gấm, LPBank bổ nhiệm ông Nguyễn Tiến Công - phó phòng phụ trách kế toán tổng hợp của Phòng Kế toán và Thuế, khối thị trường và quản trị tài chính làm kế toán trưởng.

Trong khi đó, Ngân hàng TMCP An Bình ( ABBank, mã: ABB) bổ nhiệm ông Phạm Duy Hiếu giữ chức vụ Tổng giám đốc ABBank kể từ ngày 1/1.

Ông Hiếu tham gia điều hành ABBank trong các giai đoạn khác nhau và từ ngày 10/8/2023 giữ vị trí Phó tổng giám đốc, người đảm nhận nhiệm vụ và quyền hạn của Tổng giám đốc ABBank.

Tương tự, Ngân hàng TMCP Kiên Long (KienlongBank, mã: KLP) vừa công bố và trao quyết định bổ nhiệm bà Nguyễn Thị Hồng Vân giữ chức vụ phó tổng giám đốc, có hiệu lực từ ngày 3/1. Bà Vân gia nhập KienlongBank từ tháng 12/2021 và đảm nhiệm vị trí Trợ lý Tổng giám đốc cho đến nay.

Trên thị trường, nhìn chung nhóm cổ phiếu ngân hàng diễn biến khá tích cực trong năm 2024 khi thị giá cổ phiếu nhóm này tăng 24%, gấp đôi so với mức tăng của chỉ số VN-Index.

Trong đó có nhiều cổ phiếu tăng rất mạnh, chẳng hạn như cổ phiếu LPB, HDB, TCB, CTG, MBB.

Nhưng từ phía ngược lại, cũng có một số cổ phiếu ngân hàng có thị giá đi lùi, chẳng hạn như KLB, ABB, PGB, SSB. Dù vậy, số lượng cổ phiếu tăng vẫn áp đảo so với số giảm (18/26 cổ phiếu ngân hàng niêm yết tăng), trừ BAB gần như đi ngang trong năm qua.

Theo báo cáo ngành ngân hàng năm 2025, Chứng khoán VCBS cho rằng động lực chính tăng trưởng tín dụng từ khách hàng doanh nghiệp, trong khi bán lẻ vẫn phục hồi chậm. Nhiều ngân hàng tư nhân có tỷ trọng cho vay doanh nghiệp bất động sản, xây dựng ghi nhận mức tăng trưởng cao hơn so với trung bình ngành.

Nhìn chung, nhu cầu tín dụng gia tăng mạnh về cuối năm đến từ các doanh nghiệp sản xuất, xuất nhập khẩu và nhu cầu tiêu dùng, đầu tư từ cá nhân. Tuy nhiên vẫn có ngân hàng "thừa room" tăng trưởng tín dụng được phân bổ, ngược lại cũng có ngân hàng tăng mạnh.

Dù vậy theo các chuyên gia, ngành ngân hàng thời gian qua đã chống chịu tốt với sức ép trong và ngoài nước. Định giá hiện tại của ngành ngân hàng phù hợp để đầu tư với tầm nhìn dài hạn trong bối cảnh triển vọng lợi nhuận tăng trưởng vừa phải nhưng bền vững.