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금융시장은 안정세를 유지하고 있지만 새로운 주가 시작되면서 초조한 기대감을 보이고 있습니다. 이스라엘과 하마스 사이의 갈등이 계속해서 중심이 되고 있으며, 폭력사태가 더 넓은 지역을 휩쓸 가능성에 대한 우려가 커지고 있습니다.
돈은 세상을 돌아가게 만들고 화폐는 영구적인 상품입니다. 외환시장은 놀라움과 기대로 가득 차 있습니다.
채권 시장은 가장 오래된 금융 시장으로 성숙하고 혁신적이지는 않지만 필수불가결한 반면, 부채는 눈에 띄지 않지만 무시무시한 고대의 공통 소용돌이입니다.
글로벌 금융시장에서 주식시장은 경제 지표의 역할을 하며 항상 투자자들의 관심의 초점이 되어 왔습니다. 그것의 상승과 하락은 여러 나라의 경제에 큰 영향을 미칩니다.
탑 칼럼니스트
안녕하세요! 금융계에 참여할 준비가 되셨나요?
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저는 재무 분석, 특히 거시적 발전과 중장기 추세 판단 측면에서 5년의 경험을 갖고 있습니다. 저는 주로 중동, 신흥 시장, 석탄, 밀 및 기타 농산물의 개발에 중점을 두고 있습니다.
BeingTrader 수석 트레이딩 코치 및 연사, 주로 XAUUSD, EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY 및 원유를 거래하는 외환 시장에서 8년 이상의 경험을 갖고 있습니다. 다양한 기회를 탐색하고 시장에서 투자자를 안내하는 것을 목표로 하는 자신감 있는 트레이더이자 분석가입니다. 분석가로서 나는 충분한 데이터와 신호로 트레이더를 지원함으로써 트레이더의 경험을 향상시키려고 합니다.
최근 업데이트
Risk Warning on Trading HK Stocks
Despite Hong Kong's robust legal and regulatory framework, its stock market still faces unique risks and challenges, such as currency fluctuations due to the Hong Kong dollar's peg to the US dollar and the impact of mainland China's policy changes and economic conditions on Hong Kong stocks.
HK Stock Trading Fees and Taxation
Trading costs in the Hong Kong stock market include transaction fees, stamp duty, settlement charges, and currency conversion fees for foreign investors. Additionally, taxes may apply based on local regulations.
HK Non-Essential Consumer Goods Industry
The Hong Kong stock market encompasses non-essential consumption sectors like automotive, education, tourism, catering, and apparel. Of the 643 listed companies, 35% are mainland Chinese, making up 65% of the total market capitalization. Thus, it's heavily influenced by the Chinese economy.
HK Real Estate Industry
In recent years, the real estate and construction sector's share in the Hong Kong stock index has notably decreased. Nevertheless, as of 2022, it retains around 10% market share, covering real estate development, construction engineering, investment, and property management.
Hongkong, China
베트남 호치민
Dubai, UAE
나이지리아 라고스
카이로 이집트
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US Bancorp는 방금 주당 배당금을 50센트로 올렸습니다. 은행업계에서 가장 높은 배당 수익률을 기록하고 있습니다.
미국에서 5번째로 큰 은행인 US Bancorp(NYSE: USB)는 은행업계에서 가장 좋은 배당금을 제공하는 은행 중 하나이며, 그 상태가 한층 더 좋아졌습니다.
지난주 US Bank의 지주회사인 US Bancorp.는 분기별 배당금을 2% 인상하여 주당 50센트로 늘렸습니다. US Bancorp는 연간으로 주당 2달러를 지급합니다. 이는 이 은행이 배당금 지급을 늘린 지 13년 연속입니다.
또한 이 은행은 2025년에 시작될 50억 달러 규모의 자사주 매입 프로그램을 시작했습니다.
배당금 증가로 US Bancorp는 은행업계에서 가장 좋은 배당금 중 하나가 되었으며, 수익률은 4.48%입니다. Seeking Alpha에 따르면, 이는 은행업계의 평균 배당수익률 3.21%보다 높습니다.
미국 대형 은행 12개 가운데 Truist Financial(NYSE: TFC)의 수익률이 4.94%, TD Bank(NYSE: TD)의 수익률이 4.70%로 더 높은 편입니다.
그러나 13년째 연간 배당금을 인상해 온 US Bancorp는 그보다 더 오랜 기간 연간 배당금을 인상해 왔기 때문에, 그 안정성과 일관성, 높은 수익률로 인해 최고의 대형 은행 배당주라고 할 수 있습니다.
US Bancorp의 배당금에 대한 우려 중 하나는 61.9%에 달하는 배당금 지급 비율입니다. 즉, 이 회사는 분기별 수익의 약 62%를 배당금 자금으로 지급한다는 뜻입니다. 이는 평균 은행업 배당금 지급 비율인 41%보다 높습니다.
일반적으로 60%가 넘는 배당금 지급 비율은 높은 편으로 간주됩니다. 이는 회사가 다른 투자를 희생하고 수익의 너무 많은 부분을 배당금으로 지급하고 있다는 것을 의미할 수 있기 때문입니다. 또한 배당금 지급 비율이 너무 높아지면 회사가 배당금을 계속 인상할 수 없을 수도 있습니다.
US Bancorp의 61.9%는 그렇게 나쁘지 않고 크게 걱정할 일은 아니지만 주시할 만한 수준입니다.
배당금 증가 외에도 US Bancorp는 회사의 유통주식 50억 달러를 다시 매수할 계획이라고 발표했습니다.
일반적으로 회사가 자사 주식을 매수하면 기존 주식의 가치가 상승하고 주가가 오르는 효과가 있습니다.
US Bancorp 주식은 올해 어려움을 겪었고, 이 고금리 환경에서 겨우 1.7% 상승했으며, 이는 예금 비용을 높이고 이자 수입을 잠식했습니다. 금리가 낮아질 것으로 예상됨에 따라 이 은행은 수익을 늘릴 수 있는 더 나은 위치에 있을 것입니다.
현재 주가의 중간 목표 가격은 주당 49달러로, 현재 가격 대비 약 10% 성장을 나타냅니다.
하지만 US Bancorp 주식의 진짜 가치는 배당금입니다. 견고한 배당금 지급을 찾는 소득 투자자라면 이 주식은 괜찮은 선택이 될 것입니다.
그렇지 않고, 좋은 배당금과 자본 이득을 찾고 있다면 다른 곳에서 더 나은 옵션을 찾을 수 있습니다.
일본의 수출 성장률은 9번째 연속 증가세를 기록하면서 둔화되었는데, 이는 경제 회복의 불균형을 강조한 결과입니다.
재무부는 9월 18일 수출이 8월에 전년 대비 5.6% 증가했으며, 전달 대비 10.2% 감소했다고 보고했습니다. 경제학자들의 합의 추산치인 10.6%에는 못 미치는 이 결과는 자동차 수출이 9.9% 감소한 데 따른 것이며, 건설 및 광산 기계 선적도 감소했습니다.
수입은 2.3% 증가하여 경제학자들이 예측한 15% 증가에는 미치지 못했습니다. 무역 적자는 6,953억 엔(63억 5,000만 싱가포르 달러)으로 확대되었습니다.
예상보다 약한 데이터는 일본은행(BOJ) 관리들에게 이번 주에 이사회가 소집될 때 정책을 유지할 또 다른 이유를 제공할 수 있습니다. 블룸버그 설문 조사에 응답한 경제학자들은 9월 20일의 결정을 유지할 것으로 예측하는 데 만장일치했으며, 많은 사람들이 4분기에 금리가 인상될 것으로 예상했습니다.
이 데이터는 7월 BOJ의 평가와 상충되었습니다. 그 달 이사회 회의 후 발표된 전망 보고서에서 은행은 "해외 경제가 완만한 성장을 계속하면서 IT 관련 상품에 대한 글로벌 수요가 증가함에 따라 수출과 생산이 상승세로 돌아올 가능성이 높다"고 밝혔습니다.
9월 18일의 데이터는 또한 무역에 대한 광범위한 추세와 일치하지 않았습니다. 세계무역기구(WTO)는 이달 초에 세계 무역 활동을 측정하는 상품 바로미터가 3월의 100.6에 비해 103으로 상승했으며, 자동차, 운송 컨테이너, 항공화물과 같은 바로미터 구성 요소가 추세 수준 또는 그 이상을 보였다고 밝혔습니다.
8월 일본의 수출 실적을 뒷받침하는 제품 중에는 반도체 제조 장비가 있었는데, 55.2%의 증가를 기록했습니다. 일본의 기술 부문은 인공지능 개발에 대한 글로벌 수요의 물결로 혜택을 입었고, 이는 미국과 다른 선진국에서 첨단 반도체와 관련 기계에 대한 높은 수요를 창출했습니다.
지역별로 보면 미국으로의 수출은 거의 3년 만에 처음으로 0.7% 감소했고, 유럽으로의 수출은 8.1% 감소한 반면, 중국으로의 수출은 5.2% 증가했습니다.
호주 중앙은행(RBA)은 소매 형태의 화폐에는 적당한 이점과 잠재적인 합병증이 있을 수 있으므로, 도매 중앙은행 디지털 통화의 가능한 사용 사례에 집중할 것이라고 밝혔습니다.
RBA 부총재 브래드 존스는 9월 18일 멜버른에서 발표될 연설문에서 소매 중앙은행 디지털 통화(CBDC)는 금융 안정성과 통화 정책 실행에 "사소하지 않은 문제"를 야기할 것이라고 말했습니다.
존스 씨는 중앙은행이 즉각적인 우선순위로 도매 CBDC와 토큰화된 상업은행 예금에 대한 업계와의 새로운 프로젝트를 시작할 것이라고 말했습니다. 도매 CBDC는 "우리의 통화 정책에 혁명보다는 진화를 더 많이 나타낼 것"이라고 그는 덧붙였습니다.
전 세계 중앙은행은 블록체인 기술을 평가하고 있으며, 실시간 은행 간 지불의 속도와 비용 측면에서 잠재적 이득을 얻을 수 있는 분야를 주요 관심 분야로 삼고 있습니다.
대서양 협의회에 따르면, 세계 국내총생산의 98%를 차지하는 약 134개국과 통화 연합이 CBDC를 검토하고 있으며, 3개국이 CBDC를 완전히 출시했습니다.
일부 비평가들은 현대의 디지털 결제가 이미 효율적이며, CBDC는 거래를 추적할 수 있기 때문에 잠재적으로 개인정보 보호 문제를 가져올 수 있다고 주장합니다.
존스 씨는 소매 CBDC에 찬성하는 공공 정책 사례가 등장하면 호주 정부가 최종 결정권자가 될 것이며 거의 확실히 입법적 변화가 필요할 것이라고 말했습니다. 도매 CBDC의 경우 의사 결정과 입법적 의미는 새로운 협정에 달려 있다고 존스 씨는 덧붙였습니다.
부지사 보좌관은 3개년 디지털 머니 사업 계획에 대한 로드맵을 제시했습니다.
도매 디지털 머니와 새로운 결제 방법이 토큰화된 시장을 어떻게 지원할 수 있는지에 대한 평가는 2024년부터 2025년 상반기까지 진행됩니다. 소매 CBDC의 장점과 설계 문제에 대한 평가는 2026년에 시작되어 2027년에 완료될 예정입니다.
호주 정부는 9월 18일에 CBDC와 디지털 머니의 미래에 대한 RBA와 공동 논문을 발표할 예정입니다. ANZ Group Holdings와 Commonwealth Bank of Australia는 이미 CBDC 시범 프로젝트에 참여한 국내 기관 중 일부입니다. BLOOMBERG
올해 여름 미국의 건축 자재 공급업체 윌슨아트가 인수 자금을 조달하기 위해 5억 달러 규모의 저당 채권을 발행했을 때, 한 조사 회사는 잠재적 투자자들에게 거래 조건이 보호 수준이 낮다고 경고했습니다.
로이터가 확인한 조사 기업인 Covenant Review의 리뷰에 따르면, 채권의 계약 조항에 따라 회사는 나중에 귀중한 자산을 다른 기관으로 옮겨 더 많은 자금을 조달할 가능성이 있으며, 이는 채권 투자자들에게 불리한 입장에 놓이게 한다고 적혀 있었습니다.
이 경고는 점점 더 많은 회사가 유사한 약점을 이용해 같은 자산에 대해 더 많이 빌린 돈으로 부채를 늘리는 관행(완곡하게 말해서 부채 관리 활동이라고 불림)이 늘어나면서 신용 시장에서 우려가 커지는 상황에서 나왔습니다.
그것은 일부 채권자를 다른 채권자보다 선호했고, 이는 채권자-채권자 폭력으로 알려지게 되었습니다. 올해는 상황이 너무 나빠져서 일부 채권자가 뭉쳐서 맞서 싸우고 있습니다.
그렇다면 투자자들은 경고 후 Wilsonart 공모의 경우 무엇을 했을까요? 그들은 그것을 즐겼습니다.
윌슨아트는 논평 요청에 즉시 응답하지 않았습니다.
윌슨아트의 자금 조달 능력은 미국의 신용 시장에서 나타나는 역설적인 추세를 잘 보여줍니다. 투자자들이 취약한 계약의 결과로 고통을 겪고 있는 동안, 대부분의 회사들이 큰 반발 없이 동일한 결함이 있는 신규 채권을 판매하도록 두고 있다고 신용 시장 은행가, 변호사, 투자자들이 말했습니다.
시장 소식통에 따르면, 그 이유는 투기등급 채권의 공급이 부족하고, 연준이 금리를 인하하기 전에 더 높은 수익률을 확보해야 할 필요성, 그리고 최대 채권자와 소액 투자자 간의 이해관계가 엇갈리기 때문이라고 합니다.
"투자자들은 어려운 선택을 해야 합니다. 서류가 느슨해서 현금으로 앉아 채권이나 대출을 사지 않고, 그렇게 하면 수익률 장벽에 부딪힐 위험이 있습니다." Barclays의 글로벌 채권 신디케이트 책임자인 Peter Toal의 말입니다. Toal은 공급 부족의 일부는 현재 대부분의 차입이 오래된 부채를 재융자하는 데 사용되었기 때문이라고 말했습니다.
몇몇 은행가와 분석가들은 현재 시장에 출시되는 고수익 채권과 대출의 90%가 취약한 투자자 보호 조치로 판매되고 있다고 추정했습니다. 이는 어려움을 겪고 있는 기업들이 만기가 되는 채무를 상환하거나 단순히 지불 능력을 유지하기 위해 신규 자금을 조달하기 위해 이를 이용하고 있다는 우려가 커지고 있음에도 불구하고입니다.
Barclays 연구 보고서에 따르면, Morningstar LSTA 레버리지 론 지수의 90% 이상이 현재 "약정이 부족"하거나 유지 관리 약정이 부족한 상태입니다. 이 지표는 2008년 금융 위기 이후 급격히 증가했습니다.
부채 관리 실행(LME)에는 여러 형태가 있지만 가장 일반적인 전략은 회사가 귀중한 자산을 자회사로 이전하는 것입니다. 그런 다음 자회사는 일부 기존 및 신규 투자자로부터 부수 거래로 부채를 조달합니다. 그런 다음 현금은 회사 간 대출로 모회사로 다시 전달됩니다.
이러한 부수 거래는 회사가 파산할 경우 새로운 채권자에게 회사 자산에 대한 우선 청구권을 부여하여 기존 투자자들을 뒤로 밀어내고 채무 불이행 시 잠재적 손실이 커지게 됩니다.
투자자들이 매수한 고수익 채권과 대출금은 펀드로 유입되고, 이 펀드는 다시 개인 및 대형 기관 투자자에게 판매됩니다. 취약한 계약 보호와 은폐된 LME의 결과로 이들은 손실이나 투자 실적 부진에 직면할 수 있습니다.
JPMorgan에 따르면, 2024년 현재까지 28개 회사가 부실 교환을 완료했으며, 총 350억 달러에 달하며, 이는 기록상 두 번째로 큰 규모입니다. 이들의 숫자는 계속 증가할 것으로 예상됩니다.
무디스는 자사가 평가한 3조 달러가 넘는 쓰레기 채권 중 약 13.5% 또는 4,000억 달러가 향후 12개월 동안 채무 불이행 위험이 크다고 밝혔으며, 이들 대부분은 부채 관리 조치를 방해하는 보호 장치가 거의 없거나 전혀 없는 구조로 되어 있습니다.
투자자들은 회사 자산에 대한 청구를 개선할 방법을 고려해야 합니다. 많은 채권자들이 협상 능력을 높이고 경쟁자들이 자신들이 모르는 사이에 부수적인 거래에 서명하는 것을 막기 위해 협력 계약 또는 사적 법적 협정을 맺고 있다고 은행가와 변호사들은 말했습니다.
자산 관리 회사 Pinebridge Investments의 글로벌 신용 및 채권 책임자인 Steven Oh는 투자자들이 "고전적인 죄수의 딜레마"에 빠졌다고 말했습니다.
오씨는 "회사와 부업 거래를 해서 자신의 이익을 증진시키거나, 다른 사람과 연합해서 다른 사람이 회사와 거래하는 것을 막는 것"이라고 말했다.
어떤 경우에는 투자자들이 문서화에 반발하여, 차용인이 기존 채권자에게 손해를 입히지 않도록 하는 조항을 포함하는 데 동의하지 않는 한 새로운 부채를 매수하지 않기로 거부하기도 합니다. 무디스는 4월에 Thryv와 다른 두 차용인이 그러한 반발에 직면했다고 언급했습니다.
그럼에도 불구하고 시장 소식통은 그러한 반발이 여전히 드물다고 말했습니다. 9월 초에 Clayton, Dubilier Rice(CDR)가 Fiesta Purchaser를 통해 4억 달러의 정크 등급 채권을 마케팅했을 때 다시 한 번 드러났습니다.
Covenant Review는 다시 한번 투자자들에게 자회사를 통해 부채를 발행할 수 있는 회사의 능력을 "터무니없는 극단"으로 끌어올릴 것이기 때문에 이에 포함된 법적 조항을 거부할 것을 촉구하는 시장 경고를 발표했습니다.
며칠 후에 포커스 파이낸셜 파트너스가 발행한 7억 달러 규모의 신규 채권에서도 동일한 결함이 발견되었다고 지적했지만, 두 채권 모두 9월 9일과 10일에 규모가 확대되고 가격이 책정된 후에 해당 문구가 변경되었을 가능성이 있다고 언급했습니다.
CDR은 논평을 거부했고 Focus Financial은 논평 요청에 응답하지 않았습니다.
Covenant Review의 고수익 연구 책임자인 스콧 요셉스버그는 투자자들이 강력히 반대할 의향이 있다면 계약 보호를 개선할 수 있다는 것을 이번 변화를 통해 보여주었지만, 대대적인 개편까지는 앞으로 갈 길이 멀다고 말했습니다.
요제프스버그는 "대부분의 채권과 대출에는 LME에 대한 보호 장치가 없으며 쉽게 매각됩니다."라고 말했습니다.
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