ราคาทองคำ (XAU/USD) พุ่งขึ้นแล้วครึ่งเปอร์เซ็นต์ โดยซื้อขายที่ระดับ 2,730 ดอลลาร์ในวันจันทร์ระหว่างเซสชั่นยุโรป หลังจากพุ่งขึ้นกว่า 1.0% ในวันศุกร์ โลหะมีค่ากำลังได้รับแรงหนุนจากความต้องการสินทรัพย์ปลอดภัยที่เพิ่มขึ้นอันเนื่องมาจากความขัดแย้งที่ทวีความรุนแรงขึ้นในตะวันออกกลาง และการเคลื่อนไหวของธนาคารประชาชนจีน (PBoC) ที่จะผ่อนปรนเงื่อนไขสินเชื่อเพิ่มเติมโดยการปรับลดอัตราดอกเบี้ย

การเคลื่อนไหวของ PBoC ที่จะลดอัตราดอกเบี้ยการกู้ยืมเงินชั้นดีระยะเวลา 1 ปีและ 5 ปี ไม่เพียงแต่มีผลทำให้ทองคำมีความน่าดึงดูดใจมากขึ้นในฐานะสินทรัพย์ที่ไม่ต้องชำระดอกเบี้ยเท่านั้น แต่ยังชี้ให้เห็นถึงศักยภาพของความต้องการทองคำที่เพิ่มขึ้นจากนักลงทุนชาวจีนและผู้ซื้อรายบุคคล ซึ่งถือเป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดในโลกสำหรับสินค้าโภคภัณฑ์ชนิดนี้อยู่แล้ว

ทองคำพุ่งขึ้นขณะที่ความตึงเครียดในตะวันออกกลางถึงจุดเดือด

ราคาทองคำพุ่งสูงขึ้นเนื่องจากนักลงทุนต้องการความปลอดภัยมากขึ้นเนื่องจากความขัดแย้งที่ทวีความรุนแรงขึ้นในตะวันออกกลาง อิสราเอลได้เพิ่มการโจมตีกรุงเบรุตด้วยการทำลายเป้าหมายทางเศรษฐกิจหลายแห่งเพื่อพยายามทำลายธนาคารที่ให้เงินทุนแก่กลุ่มฮิซบอลเลาะห์ ธนาคารแห่งนี้ซึ่งให้บริการแก่ชาวมุสลิมชีอะห์จำนวนมากในเลบานอน เป็นช่องทางหลักในการบริจาคให้กับกลุ่มฮิซบอลเลาะห์ รวมถึงเงิน 50 ล้านดอลลาร์ต่อปีจากอิหร่าน ตามรายงานของ Bloomberg News การทำลายธนาคารแห่งนี้ไม่เพียงแต่หวังที่จะกำจัดแหล่งเงินทุนหลักของกลุ่มฮิซบอลเลาะห์เท่านั้น แต่ยังก่อให้เกิดความขัดแย้งระหว่างกลุ่มฮิซบอลเลาะห์และชุมชนชาวชีอะห์ในเลบานอนอีกด้วย นอกจากนี้ การโจมตีตอบโต้ของอิสราเอลต่ออิหร่านก็กลับมาเป็นประเด็นอีกครั้ง หลังจากโดรนของอิหร่านเจาะระบบป้องกันภัยทางอากาศของอิสราเอลและระเบิดใกล้กับบ้านพักส่วนตัวของนายกรัฐมนตรีเบนจามิน เนทันยาฮูของอิสราเอล หลังจากการโจมตี เนทันยาฮูได้เรียกประชุมฉุกเฉินหลายครั้งเพื่อหารือเกี่ยวกับการเตรียมการสำหรับการโจมตีอิหร่านที่ล่าช้าของอิสราเอล

การวิเคราะห์ทางเทคนิค: ทองคำเข้าใกล้เป้าหมายถัดไปขณะที่แนวโน้มขยายตัว

ราคาทองกำลังปรับตัวเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องในแนวโน้มขาขึ้นในทุกกรอบเวลา (สั้น กลาง และยาว) และหลังจากทะลุระดับ 2,700 ดอลลาร์แล้ว ราคาทองกำลังมุ่งหน้าสู่เป้าหมายถัดไปที่ 2,750 ดอลลาร์

กราฟรายวัน XAU/USD

อย่างไรก็ตาม ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพันธ์ (RSI) อยู่ในภาวะซื้อมากเกินไป ซึ่งแนะนำให้ผู้ถือครองระยะยาวไม่เพิ่มสถานะของตนเนื่องจากมีความเสี่ยงที่ราคาจะย่อตัวลงเพิ่มขึ้น หาก RSI ปิดตัวลงในเขตเป็นกลาง นั่นจะเป็นสัญญาณให้ผู้ถือครองระยะยาวปิดสถานะของตนและเปิดสถานะขายชอร์ต เนื่องจากอาจเกิดการปรับฐานที่ลึกกว่านั้นได้ แนวรับอยู่ที่ 2,700 ดอลลาร์ (ระดับสำคัญ) และ 2,685 ดอลลาร์ (ระดับสูงสุดในเดือนกันยายน)

อย่างไรก็ตาม แนวโน้มขาขึ้นโดยรวมที่แข็งแกร่งของทองคำบ่งชี้ว่าการแก้ไขใดๆ ก็ตามมีแนวโน้มที่จะเกิดขึ้นในระยะสั้น จากนั้นแนวโน้มขาขึ้นในวงกว้างก็อาจจะกลับมาเกิดขึ้นอีกครั้ง

ที่มา: FXSTREET

ค่าเงินเปโซของเม็กซิโก (MXN) อ่อนค่าลงในคู่สกุลเงินหลักเมื่อวันจันทร์ เนื่องจากอัตราต่อรองมีแนวโน้มเปลี่ยนไปเล็กน้อยที่อดีตประธานาธิบดีโดนัลด์ ทรัมป์จะชนะการเลือกตั้งประธานาธิบดีสหรัฐในเดือนพฤศจิกายน ซึ่งเกิดขึ้นหลังจากที่ทรัมป์ตามหลังรองประธานาธิบดีสหรัฐและผู้สมัครจากพรรคเดโมแครตอย่างกมลา แฮร์ริสในผลสำรวจความคิดเห็น ทรัมป์กล่าวว่าเขาจะฉีกข้อตกลงการค้าเสรีระหว่างสหรัฐกับเม็กซิโกและเรียกเก็บภาษีรถยนต์ของเม็กซิโกที่ส่งมายังสหรัฐสูงถึง 300% การกระทำดังกล่าวจะส่งผลกระทบต่อเศรษฐกิจของเม็กซิโกและลดความต้องการสกุลเงินของเม็กซิโก

ผลสำรวจความคิดเห็นระดับชาติล่าสุดโดย TIPP Insights เมื่อวันที่ 17-19 ตุลาคม แสดงให้เห็นว่าโดนัลด์ ทรัมป์มีคะแนนนำอยู่ 49% ขณะที่แฮร์ริสได้ไป 47% ตามข้อมูลของเว็บไซต์หาเสียง FiveThirtyEight ในขณะเดียวกัน เว็บไซต์พนัน OddsChecker มีโอกาสที่เท่าๆ กัน คือ ทรัมป์จะชนะ 33/50 หรือ 60.02% และแฮร์ริสจะชนะ 4/6 หรือ 60.00%

อีลอน มัสก์ ผู้สนับสนุนทรัมป์และซีอีโอของบริษัท Tesla ประกาศว่าเขาจะเสนอโอกาสให้ผู้มีสิทธิออกเสียงในรัฐชี้ขาดมีสิทธิ์เข้าร่วมการจับฉลากรางวัลแจ็กพอตมูลค่า 1 ล้านเหรียญสหรัฐ หากพวกเขาลงคะแนนเสียงให้ทรัมป์ ซึ่งถือเป็นแรงผลักดันสำคัญต่อการรณรงค์หาเสียงของอดีตประธานาธิบดี ตามรายงานของสำนักข่าว Bloomberg

เปโซเม็กซิกันปิดท้ายด้วยท่าทีป้องกัน

บทความใน El Financiero ระบุว่าค่าเงินเปโซของเม็กซิโกอาจได้รับผลกระทบด้วยเช่นกัน เนื่องจากนักลงทุนทั่วโลกมีท่าที "ป้องกัน" มากขึ้นต่อสินทรัพย์ในตลาดเกิดใหม่ ซึ่งสาเหตุส่วนหนึ่งก็มาจากความกังวลที่เพิ่มขึ้นว่าธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) อาจดำเนินการอย่างรีบร้อนเกินไปในการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของสหรัฐฯ ลง 0.50% จากระดับปกติเป็นสองเท่าในการประชุมเมื่อเดือนกันยายน

ข้อมูลของสหรัฐฯ ที่มีความหวังบ่งชี้ว่าเงื่อนไขต่างๆ อาจไม่จำเป็นต้องปรับลดอัตราดอกเบี้ยครั้งใหญ่เช่นนี้ แม้ว่าเศรษฐกิจสหรัฐฯ ที่แข็งแกร่งจะส่งผลดีต่อเม็กซิโก เนื่องจากสหรัฐฯ เป็นเพื่อนบ้านทางการค้าที่สำคัญ แต่การที่อัตราดอกเบี้ยของสหรัฐฯ สูงขึ้นยังทำให้สินทรัพย์ของประเทศกำลังพัฒนา ซึ่งส่วนใหญ่อยู่ในบราซิลและเม็กซิโก มีความน่าดึงดูดน้อยลงด้วย ตามรายงานของ The Wall Street Journal (WSJ) การปรับลดอัตราดอกเบี้ยให้เข้มงวดยิ่งขึ้นจะส่งผลกระทบต่อความต้องการสินทรัพย์ของเม็กซิโกจากนักลงทุนทั่วโลก

ความผิดหวังต่อมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจของจีนอาจเป็นปัจจัยหนึ่งที่ทำให้ผู้ลงทุนมีความกังวลมากขึ้นเกี่ยวกับการถือครองสินทรัพย์ของตลาดเกิดใหม่ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อค่าเงินเปโซของเม็กซิโกได้ อย่างไรก็ตาม ธนาคารประชาชนจีน (PBoC) ตัดสินใจปรับลดอัตราดอกเบี้ยเงินกู้ชั้นดี 1 ปีและ 5 ปีในวันจันทร์ ซึ่งเป็นมาตรการเพิ่มเติมเพื่อผ่อนคลายเงื่อนไขสินเชื่อ

การวิเคราะห์ทางเทคนิค: USD/MXN เริ่มปรับตัวสูงขึ้นอีกครั้ง

USD/MXN กลับมาฟื้นตัวอีกครั้งภายในช่องทางขาขึ้น หลังจากการย่อตัวลงสั้นๆ ก่อนจะค่อยๆ ลดลงอย่างรวดเร็ว

เมื่อวันศุกร์ที่ผ่านมา คู่เงินดังกล่าวได้สร้างรูปแบบแท่งเทียน Hammer Japanese ที่เป็นขาขึ้น ซึ่งทำให้แท่งเทียน Shooting Star ที่เป็นขาลงซึ่งก่อตัวขึ้นในวันก่อนหน้าเป็นกลาง ซึ่งบ่งชี้ว่าในตอนนี้อาจจะไม่มีการย่อตัวลงมาอีก

คู่เงินนี้กำลังเพิ่มขึ้นอีกครั้งในช่วงต้นสัปดาห์และดูเหมือนว่าจะเริ่มกลับเข้าสู่แนวโน้มขาขึ้นอีกครั้ง

การทะลุขึ้นไปเหนือ 19.83 ได้สำเร็จ (ระดับสูงสุดวันที่ 1 ตุลาคม) ยืนยันการขึ้นต่อไปยังเป้าหมายถัดไปที่บริเวณระดับสูงสุดวันที่ 10 กันยายน ที่ 20.13 ซึ่งยังคงเป็นเป้าหมายอยู่

ตัวบ่งชี้โมเมนตัมการบรรจบกันของค่าเฉลี่ยเคลื่อนที่ (MACD) กำลังเพิ่มขึ้นอย่างมากหลังจากแตะระดับต่ำสุดที่เส้นศูนย์ ซึ่งสนับสนุนแนวโน้มขาขึ้นเล็กน้อยโดยรวม

ที่มา: FXSTREET

การวิเคราะห์ทางเทคนิค

พยากรณ์ GBPUSD: กรอบเวลารายเดือน – มาตราส่วนลอการิทึม

สถานการณ์ขาขึ้น

สถานการณ์ขาลง

ราคาเงิน (XAG/USD) พุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดนับตั้งแต่เดือนตุลาคม 2012 ในช่วงครึ่งแรกของการซื้อขายในยุโรปเมื่อวันจันทร์ โดยขณะนี้กลุ่มผู้ซื้อกำลังมองหาทางที่จะขยายเส้นทางขาขึ้นให้สูงกว่าระดับตัวเลขกลมที่ 34.00 ดอลลาร์

เมื่อพิจารณาภาพรวม การทะลุแนวรับเหนือ 32.50 ดอลลาร์อย่างต่อเนื่องในวันศุกร์ถือเป็นปัจจัยกระตุ้นใหม่สำหรับผู้ซื้อขายขาขึ้น อย่างไรก็ตาม ดัชนีความแข็งแกร่งสัมพันธ์ (RSI) บนกราฟรายวันได้เคลื่อนตัวเหนือระดับ 70 และชี้ไปที่ภาวะซื้อมากเกินไปเล็กน้อย ในทางกลับกัน ดังนั้นจึงควรรอให้ราคาปรับตัวขึ้นในระยะใกล้หรือย่อตัวลงเล็กน้อยก่อนจึงค่อยวางตำแหน่งเพื่อให้ราคาปรับตัวขึ้นต่อไป

ในขณะเดียวกัน การลดลงอย่างมีนัยสำคัญใดๆ ก็สามารถถือเป็นโอกาสในการซื้อได้ และยังคงจำกัดอยู่ใกล้ตัวเลขกลมๆ ที่ 33.00 ดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม การทะลุลงอย่างเห็นได้ชัดอาจกระตุ้นให้เกิดการขายทางเทคนิคและดึง XAG/USD กลับไปที่จุดทะลุแนวต้านที่ 32.50 ดอลลาร์ ซึ่งปัจจุบันกลายเป็นแนวรับ และมุ่งหน้าสู่ระดับ 32.00 ดอลลาร์ จุดหลังนี้ควรทำหน้าที่เป็นจุดเปลี่ยนสำคัญ ซึ่งหากทะลุลงได้ อาจเปลี่ยนแนวโน้มไปเป็นผู้ซื้อขายขาลง

อีกด้านหนึ่ง อุปสรรคที่เกิดขึ้นในทันทีนั้นถูกตรึงไว้ใกล้กับโซนแนวนอน $33.45 ซึ่งหากสูงกว่านั้น XAG/USD อาจมุ่งเป้าไปที่การกลับตัวกลับไปสู่ระดับทางจิตวิทยา $35.00 โมเมนตัมอาจขยายออกไปอีกจนถึงจุดสูงสุดในเดือนตุลาคม 2012 ที่บริเวณ $35.35-$35.40 แม้ว่าการตั้งค่าทางเทคนิคจะรับประกันความระมัดระวังสำหรับเทรดเดอร์ขาขึ้น

ที่มา: FXSTREET

ทูตอินเดียประจำแคนาดา ซึ่งถูกเนรเทศจากออตตาวาที่กล่าวหาว่ามีความเชื่อมโยงกับการฆาตกรรมผู้นำซิกข์ ยืนกรานในบทสัมภาษณ์ว่าเขาเป็นผู้บริสุทธิ์ และกล่าวว่านายกรัฐมนตรี จัสติน ทรูโด ได้ทำลายความสัมพันธ์ทางการเมืองทวิภาคี แต่การค้าอาจยังไม่ได้รับผลกระทบ

เมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา ทั้งสองประเทศได้สั่งอพยพนักการทูต 6 คนออกไปเพื่อตอบโต้ข้อกล่าวหาของออตตาวาที่ว่านิวเดลีกำลังตั้งเป้าโจมตีนักต่อต้านชาวอินเดียบนแผ่นดินแคนาดา

ทรูโดเชื่อมโยงเหตุการณ์ทั้งหกครั้งเข้ากับการฆาตกรรมฮาร์ดีป ซิงห์ นิจจาร์ ผู้นำกลุ่มแบ่งแยกศาสนาซิกข์เมื่อปีที่แล้วในบริติชโคลัมเบียโดยเฉพาะ ซันเจย์ กุมาร์ แวร์มา ทูตอินเดียประจำแคนาดา กล่าวกับซีทีวีว่า ทรูโดพึ่งพาข้อมูลข่าวกรองมากกว่าหลักฐาน

“หากคุณต้องการทำลายความสัมพันธ์ ก็เชิญตามสติปัญญาของเขาได้เลย และนั่นคือสิ่งที่เขาทำ” แวร์มากล่าวในการให้สัมภาษณ์ที่ออกอากาศเมื่อวันอาทิตย์

เมื่อถูกถามว่าเขามีส่วนเกี่ยวข้องกับการฆาตกรรมของ Nijjar หรือไม่ Verma กล่าวว่า "ไม่มีอะไรเลย ไม่มีการนำเสนอหลักฐานใดๆ นี่เป็นเรื่องแรงจูงใจทางการเมือง"

แคนาดาเป็นแหล่งรวมของชาวซิกข์จำนวนมากที่สุดนอกรัฐปัญจาบ ซึ่งเป็นรัฐบ้านเกิดของพวกเขา และการเดินขบวนเรียกร้องให้มีบ้านเกิดแยกต่างหากจากอินเดียได้สร้างความไม่พอใจให้กับนิวเดลี

อย่างไรก็ตาม Verma กล่าวว่าเหตุการณ์ดังกล่าวไม่มีส่วนเกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์ทางการค้าและวัฒนธรรมกับแคนาดา ซึ่งมีการค้าขายระหว่างกันมูลค่า 8.4 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ (36,100 ล้านริงกิต) กับอินเดียเมื่อสิ้นปีงบประมาณที่แล้ว นอกจากนี้ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ชาวอินเดียยังถือเป็นกลุ่มนักเรียนต่างชาติที่ใหญ่ที่สุดในแคนาดาอีกด้วย

“จะมีอารมณ์เกิดขึ้นทั้งสองฝ่าย... ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อข้อตกลงบางข้อ แต่ภาพรวมก็คือ ฉันมองไม่เห็นว่าความสัมพันธ์ทวิภาคีที่ไม่เกี่ยวข้องกับการเมืองจะมีผลกระทบมากนัก” แวร์มา กล่าว

ที่มา: Theedgemarkets

ธนาคารใหญ่ที่สุดของยุโรปมีสถานะที่แข็งแกร่งกว่าที่เคยเป็นมานับตั้งแต่เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงินในปี 2551-2552 แต่ผู้ลงทุนต้องการความมั่นใจว่าพวกเขาสามารถไว้วางใจในอำนาจการสร้างรายได้ในระยะยาวได้แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยจะลดต่ำลงก็ตาม

ราคาหุ้นธนาคารปรับตัวเพิ่มขึ้นสองหลักในปีนี้ ซึ่งเป็นผลมาจากโครงการซื้อหุ้นคืนที่เป็นไปได้จากการสะสมทุน การปรับโครงสร้าง การลดต้นทุน และนโยบายที่สนับสนุนของธนาคารกลางในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ซึ่งทำให้มีผลกำไรเพิ่มขึ้น

Deutsche Bank, Lloyds และ Barclays จะเริ่มต้นการรายงานผลประกอบการไตรมาสที่ 3 ในสัปดาห์นี้ ในขณะที่ UBS และ HSBC จะอยู่ในกลุ่มบริษัทที่รายงานผลประกอบการในสัปดาห์หน้า

คาดว่าตัวเลขดังกล่าวจะแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการทำกำไรอย่างต่อเนื่อง โดยกิจกรรมด้านการลงทุนของธนาคารที่แข็งแกร่งช่วยชดเชยอัตรากำไรที่ลดลง และความต้องการสินเชื่อที่อ่อนแอในหมู่ผู้บริโภคและธุรกิจ

แต่ผู้ลงทุนต้องการมากกว่านั้น นอกจากมองหาหลักฐานที่แสดงถึงความสามารถในการฟื้นตัวของคุณภาพสินทรัพย์แล้ว พวกเขายังมองหาแนวทางที่เฉียบคมกว่า ต้นทุนที่ต่ำลง และศักยภาพในการทำผลงานให้ดีกว่าในเศรษฐกิจโลกที่มีการเติบโตต่ำ

การทำข้อตกลงได้จุดประกายจินตนาการของคณะกรรมการธนาคารในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา BNP Paribas ซื้อ AXA Investment Managers และ UniCredit เพิ่มการถือหุ้นใน Commerzbank ของเยอรมนี ทำให้เกิดกระแสการพูดคุยถึงการรวมกิจการข้ามพรมแดน

“การประมาณการชี้ให้เห็นว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิสูงถึง 600,000 ล้านยูโร (652,000 ล้านดอลลาร์) อาจตกอยู่ในความเสี่ยงในช่วงครึ่งแรกของปี 2568 หากธนาคารกลางยุโรปปรับลดอัตราดอกเบี้ยตามที่คาดไว้” ฟิลิปโป มาเรีย อัลโลอตติ หัวหน้าฝ่ายการเงินด้านสินเชื่อที่ Federated Hermes กล่าวกับรอยเตอร์

“ทีมผู้บริหารกำลังดำเนินการเชิงรุก ... พิจารณาการเข้าซื้อกิจการเพิ่มเติมในด้านการจัดการสินทรัพย์ การจัดการความมั่งคั่ง และแม้แต่โอกาสด้านเทคโนโลยีทางการเงินเฉพาะกลุ่ม” เขากล่าว

NatWest ของอังกฤษเข้าซื้อหุ้นสินเชื่อที่อยู่อาศัยของ Metro Bank ในขณะที่รายงานสื่อชี้ให้เห็นว่า Georges Elhedery ซีอีโอคนใหม่ของ HSBC อาจสร้างผลงานให้กับโครงสร้างของผู้ให้กู้มากกว่าที่คิดไว้ก่อนหน้านี้มาก

บริษัทจัดอันดับสินเชื่อ Scope Ratings เชื่อว่าการขายหุ้นในธนาคารของรัฐบาลในช่วงวิกฤตช่วยขจัดอุปสรรคในการทำข้อตกลงได้ประการหนึ่ง แม้ว่าอุปสรรคอื่นๆ ยังคงอยู่ก็ตาม

"ความเร็วหลบหนี"

นักวิเคราะห์ของ McKinsey กล่าวว่าผู้บริหารต้องบรรลุ "ความเร็วหลุดพ้น" เพื่อสร้างความแตกต่างให้ตนเองจากคู่แข่งและเพิ่มความน่าดึงดูดใจต่อนักลงทุน

McKinsey ระบุในรายงาน Global Banking Annual Review 2024 ว่า เพื่อรักษาอัตราผลตอบแทนจากส่วนต่างของมูลค่าสินทรัพย์ที่จับต้องได้ในปัจจุบัน ธนาคารจะต้องลดต้นทุนให้เร็วกว่ารายได้ที่ลดลง 2.5 เท่า

McKinsey กล่าวว่า เพียง 14% ของธนาคารทั่วโลกมีอัตราส่วนราคาต่อมูลค่าทางบัญชีสูงกว่า 1 และมีอัตราส่วนราคาต่อกำไรมากกว่า 13 ซึ่งต่ำกว่าบริษัทในอุตสาหกรรมอื่นๆ ถึง 4 เท่า

ฟิลิปป์ โบเดอโร หัวหน้าฝ่ายวิจัยสินเชื่อของ PIMCO กล่าวว่าธนาคารในยุโรปกำลังแยกออกเป็น 2 ค่าย ค่ายหนึ่งมีศักยภาพที่จะสะท้อนธนาคารในสหรัฐฯ คู่แข่งที่มีผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นในระดับสองหลักอย่างสม่ำเสมอ และอีกค่ายหนึ่งที่ยังคงติดอยู่ที่ระดับตัวเลขหลักเดียวที่ตกต่ำ

"ผมคิดว่าสถาบันเหล่านั้นควรทำการค้นหาจิตวิญญาณเชิงกลยุทธ์ให้มากพอสมควร" เขากล่าว

การส่งเสริมการลงทุนด้านธนาคาร

คาดว่า UBS และ Barclays จะรายงานรายได้ธนาคารเพื่อการลงทุนเพิ่มขึ้นในไตรมาสที่ 3 โดยเฉพาะในกลุ่มหุ้นและค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา ขณะที่คู่แข่งจากสหรัฐฯ อย่าง JP Morgan, Morgan Stanley และ Goldman Sachs ทำผลงานได้เกินความคาดหมาย

ธนาคารในยุโรปไม่น่าจะแสดงการเสื่อมถอยอย่างเห็นได้ชัดในด้านคุณภาพสินทรัพย์เช่นเดียวกับธนาคารอื่นๆ ในสหรัฐฯ และความกลัวว่าอสังหาริมทรัพย์เชิงพาณิชย์ (CRE) อาจส่งผลกระทบต่อเงินทุนนั้นได้ลดน้อยลงแล้ว บริษัทจัดอันดับความน่าเชื่อถือ Moody's กล่าว

การทดสอบภาวะเครียดของผู้ให้กู้ในยุโรป 21 รายที่มีการเปิดรับความเสี่ยงด้านอสังหาริมทรัพย์ (CRE) สูงสุดเมื่อเทียบกับทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของเจ้าของ (CET1) พบว่าทุกรายจะยังคงอยู่เหนือเกณฑ์ทุนขั้นต่ำ CET1 แม้ว่าจะอยู่ในสถานการณ์ที่คุณภาพสินเชื่อได้รับผลกระทบอย่างรุนแรงก็ตาม

นักวิเคราะห์ของ HSBC ยังคงเฝ้าระวังรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่อาจจะเพิ่มขึ้นอย่างน่าประหลาดใจ ซึ่งเป็นการวัดผลกำไรที่สะท้อนถึงความแตกต่างระหว่างรายได้ที่ธนาคารได้รับจากสินเชื่อและจำนวนเงินที่ธนาคารจ่ายให้ผู้ฝากเงิน

HSBC ชอบหุ้นที่มีสินทรัพย์หมุนเวียน เช่น Credit Agricole และ KBC มากกว่า BNP Paribas และ ING ซึ่งโมเมนตัมของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ถือว่าอ่อนแอที่สุด

นักวิเคราะห์ของ Barclays กล่าวว่าผู้ให้สินเชื่อภายในประเทศของอังกฤษอย่าง Lloyds และ NatWest น่าจะรายงานการเติบโตต่อเนื่องของ NII ในไตรมาสที่ 3 โดยได้รับแรงหนุนจากแนวโน้มการเติบโตของสินเชื่อ โดยเฉพาะสินเชื่อที่อยู่อาศัยที่ปรับตัวดีขึ้น

ความกังวลเกี่ยวกับการเพิ่มขึ้นของภาษีธนาคารในงบประมาณของสหราชอาณาจักรในวันที่ 30 ต.ค. ส่งผลต่อความเชื่อมั่น

อย่างไรก็ตาม UBS กล่าวว่า หุ้นของผู้ให้สินเชื่อที่มุ่งเน้นในประเทศอาจพุ่งขึ้นมากกว่า 5% หากรัฐบาลเลือกที่จะคงข้อตกลงปัจจุบันไว้

ที่มา: ตลาดเอจ