Cổ phiếu SHB: Vì sao mãi bị định giá thấp - Kỳ vọng gì từ thương vụ bán vốn SHB Finance?

MỚI

Krungsri muốn mua trước hạn 50% vốn điều lệ còn lại của SHBFinance

Ngân hàng TNHH Đại chúng Ayudhya (Krungsri) - thành viên Tập đoàn MUFG (Nhật Bản) vừa qua đã có đề nghị với Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) về việc muốn mua trước hạn 50% vốn điều lệ còn lại của SHBFinance. Thương vụ chuyển nhượng sẽ đem lại nguồn thặng dư vốn đáng kể cho cổ đông của SHB cũng như nâng cao năng lực tài chính và vị thế của ngân hàng.

Ngày 05/11/2024, SHB đã công bố Nghị quyết thông qua việc bán/chuyển nhượng vốn tại Công ty Tài chính TNHH Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHBFinance) cho đối tác.

Trong giai đoạn 2 này, SHB sẽ chuyển nhượng 50% vốn điều lệ còn lại tại SHBFinance, theo thỏa thuận đã ký với Krungsri .

Trước đó, tháng 8/2021, SHB và Krungsri đã ký hợp đồng chuyển nhượng 100% vốn điều lệ SHBFinance theo hai giai đoạn. Tháng 5/2023, SHB hoàn tất chuyển nhượng 50% vốn tại SHBFinance cho đối tác Krungsri. SHBFinance cũng được chuyển đổi từ Công ty Tài chính TNHH MTV thành Công ty Tài chính TNHH theo Quyết định và giấy phép mới của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam. 50% vốn điều lệ của còn lại của SHBFinance sẽ được SHB tiếp tục chuyển nhượng cho Krungsri sau 3 năm theo thỏa thuận đã ký.

Thương vụ chuyển nhượng 100% vốn điều lệ SHBFinance sẽ mang lại nguồn thặng dư vốn đáng kể cho cổ đông của SHB cũng như nâng cao năng lực tài chính và vị thế của ngân hàng. SHB tiếp tục hợp tác với đối tác, phát triển kinh doanh bán lẻ với các nền tảng công nghệ, sản phẩm tiện ích, dịch vụ tiên tiến, hiện đại. Đặc biệt, SHB sẽ tập trung vào các mảng kinh doanh cốt lõi, tiếp tục đầu tư cho quá trình chuyển đổi, số hóa, mở ra nhiều cơ hội phát triển mới.

Về kết quả kinh doanh, trong 9 tháng đầu năm 2024, lợi nhuận trước thuế lũy kế của SHB đạt 9.048 tỷ đồng, thực hiện 80% kế hoạch năm. Tổng tài sản ở mức 688.387 tỷ đồng, tăng 9,2% so với cuối năm 2023. Dư nợ cấp tín dụng đạt 495.420 tỷ đồng. Các chỉ số hiệu quả kinh doanh của SHB duy trì trong nhóm đầu ngành với ROE đạt 22,8%.

Với định hướng phát triển bền vững, an toàn và hiệu quả, SHB liên tục nâng cao năng lực quản trị theo chuẩn quốc tế, mô hình hiện đại. Hệ số CAR trên 11,8%, cao hơn so với quy định của Ngân hàng Nhà nước, góp phần quan trọng vào việc đảm bảo an toàn và duy trì sự ổn định bền vững cho hoạt động của ngành ngân hàng.

Trong chiến lược chuyển đổi mạnh mẽ và toàn diện 2024-2028, SHB liên tục thúc đẩy đổi mới – sáng tạo, ứng dụng công nghệ, áp dụng các sáng kiến mới trong nội bộ và mang tới khách hàng các sản phẩm dịch vụ, giải pháp tiện lợi, hiện đại. Đây là một trong những yếu tố giúp chỉ số CIR tối ưu ở mức 24,68% – thấp nhất toàn ngành nhờ thúc đẩy số hóa, ứng dụng công nghệ vào quy trình hoạt động, nhằm tối ưu chi phí vận hành.

Bằng việc ứng dụng các công nghệ hàng đầu hiện nay trí tuệ nhân tạo AI, dữ liệu lớn, máy học… SHB đang số hóa quy trình nội bộ đến sản phẩm, dịch vụ khách hàng. Tỷ trọng giao dịch qua kênh số và nền tảng online liên tục tăng trong top đầu ngành. Đến nay, 90% các nghiệp vụ ngân hàng trọng yếu đã có thể thực hiện hoàn toàn trên kênh số; đồng thời 92% số lượng giao dịch của các khách hàng doanh nghiệp và cá nhân đều được thực hiện hoàn toàn thông qua kênh số Mobile banking, Internet banking.

MỚI

SHB lãi hơn 9.048 tỷ đồng trong 9 tháng, đạt 80% kế hoạch năm 2024

Sau 9 tháng, SHB đã thực hiện được 80% kế hoạch cả năm 2024. Bên cạnh phát triển hoạt động kinh doanh, Ngân hàng cũng tích cực tham gia các hoạt động an sinh xã hội.

Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội (SHB, HoSE: SHB) vừa công bố báo cáo tài chính hợp nhất quý III/2024 với lợi nhuận trước thuế đạt 9.048 tỷ đồng, thực hiện 80% kế hoạch năm.

Tính đến 30/9/2024, tổng tài sản của SHB ở mức 688.387 tỷ đồng, tăng 9,2% so với cuối năm 2023. Dư nợ cấp tín dụng đạt 495.420 tỷ đồng. Các chỉ số hiệu quả kinh doanh của SHB duy trì trong nhóm đầu ngành, trong đó tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu (ROE) đạt 22,8%.

Từ đầu năm tới nay, SHB triển khai nhiều chương trình tín dụng với lãi suất ưu đãi tới khách hàng cá nhân với quy mô 43.000 tỷ đồng với lãi suất từ 5,79%/năm và khách hàng doanh nghiệp với quy mô 16.000 tỷ đồng, lãi suất từ 4,8%/năm.

Bên cạnh đó, Ngân hàng chủ động cấp các gói tín dụng hỗ trợ lãi suất để khách hàng cá nhân, doanh nghiệp hồi phục sản xuất, ổn định sau thiên tai. Đơn cử, SHB công bố gói vay 2.000 tỷ đồng, lãi suất chỉ 4,5%/năm dành cho khách hàng cá nhân, doanh nghiệp bị ảnh hưởng bởi bão Yagi, cùng với miễn/giảm bình quân 50% lãi phải trả trong 4 tháng cuối năm 2024.

Các chương trình tín dụng đều được thiết kế phù hợp với từng lĩnh vực, ngành nghề, nhóm khách hàng, qua đó tạo điều kiện cho các doanh nghiệp, cá nhân thuận lợi trong tiếp cận tín dụng, ổn định đời sống, thúc đẩy hồi phục và phát triển hoạt động kinh doanh.

Song song, SHB kiên tâm với định hướng phát triển bền vững, an toàn và hiệu quả, liên tục nâng cao năng lực quản trị theo chuẩn quốc tế, mô hình hiện đại. Hệ số CAR trên 11,8%, cao hơn so với quy định của Ngân hàng Nhà nước, góp phần quan trọng vào việc đảm bảo an toàn và duy trì sự ổn định bền vững cho hoạt động của ngành ngân hàng. Bên cạnh đó, Ngân hàng tiếp tục kiểm soát chặt chất lượng tín dụng, đẩy mạnh hoạt động xử lý nợ, thu hồi nợ quá hạn, đồng hành cùng khách hàng tháo gỡ khó khăn, từng bước hồi phục.

Trong chiến lược chuyển đổi mạnh mẽ và toàn diện 2024-2028, SHB liên tục thúc đẩy đổi mới – sáng tạo, ứng dụng công nghệ, áp dụng các sáng kiến mới trong nội bộ và mang tới khách hàng các sản phẩm dịch vụ, giải pháp tiện lợi, hiện đại. Đây là một trong những yếu tố giúp chỉ số CIR tối ưu ở mức 24,68% - thấp nhất toàn ngành nhờ thúc đẩy số hóa, ứng dụng công nghệ vào quy trình hoạt động, nhằm tối ưu chi phí vận hành.

Bằng việc ứng dụng các công nghệ hàng đầu hiện nay trí tuệ nhân tạo AI, dữ liệu lớn, máy học… SHB đang số hóa quy trình nội bộ đến sản phẩm, dịch vụ khách hàng. Tỷ trọng giao dịch qua kênh số và nền tảng online liên tục tăng trong top đầu ngành. Đến nay, 90% các nghiệp vụ ngân hàng trọng yếu đã có thể thực hiện hoàn toàn trên kênh số; đồng thời 92% số lượng giao dịch của các khách hàng doanh nghiệp và cá nhân đều được thực hiện hoàn toàn thông qua kênh số Mobile banking, Internet banking.

Song hành với hoạt động kinh doanh, SHB luôn chủ động đồng hành với chính quyền địa phương và người dân thực hiện hiệu quả công tác an sinh xã hội như trao tặng tỉnh Sóc Trăng 100 tỷ đồng tại Chương trình Phát động ủng hộ xoá nhà tạm, nhà dột nát cho hộ nghèo, hộ cận nghèo trên phạm vi toàn quốc; đóng góp 150 tỷ đồng cho các hoạt động an sinh xã hội và miễn giảm lãi cho khách hàng, hỗ trợ người dân bị thiệt hại do bão lũ…

MỚI

Nhóm cổ đông Tập đoàn T&T sở hữu hơn 20% vốn SHB

Nhóm cổ đông của T&T và gia đình "bầu" Hiển đang sở hữu hơn 20% cổ phần tại Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội.

Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) vừa công bố danh sách cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ nhà băng.

Hiện, Công ty cổ phần Tập đoàn T&T là cổ đông lớn duy nhất, đang sở hữu 7,85% vốn của SHB. Đồng thời, nhóm cổ đông được tính là người có liên quan đến Tập đoàn T&T cũng đang sở hữu hơn 12,2% vốn nhà băng, gồm Công ty cổ phần Chứng khoán Sài Gòn - Hà Nội nắm 1,46% và gia đình ông Đỗ Quang Hiển sở hữu khoảng 10,5%.

Cụ thể, ông Đỗ Quang Hiển, Chủ tịch SHB, còn được biết đến là "bầu" Hiển, đang sở hữu 2,72% vốn ngân hàng. Chị gái ông là bà Đỗ Thị Thu Hà, nắm hơn 2% cổ phần nhà băng. Hai con trai là ông Đỗ Quang Vinh - Phó chủ tịch kiêm Phó tổng giám đốc SHB - nắm hơn 2,7%; ông Đỗ Vinh Quang sở hữu hơn 2,9%. Ngoài ra, người có liên quan khác của Tập đoàn T&T nắm 0,33% cổ phần ngân hàng.

Tổng cộng, Tập đoàn T&T và nhóm cổ đông liên quan sở hữu hơn 20% cổ phần tại SHB. Theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng sửa đổi, nhóm cổ đông của T&T vẫn được duy trì nhưng không được phép tăng tỷ lệ sở hữu tại nhà băng.

Ông Đỗ Quang Hiển, Chủ tịch của SHB là cố vấn cấp cao Hội đồng quản trị kiêm Giám đốc vận hành Tập đoàn T&T. Từ một doanh nghiệp nhỏ cung cấp hàng điện tử, vị doanh nhân này đã gầy dựng nên T&T thành tập đoàn đa ngành trong ba thập kỷ qua. Gần đây, vị thuyền trưởng của T&T cũng tìm cách chuyển giao quyền tại doanh nghiệp này cho thế hệ kế cận. Con trai lớn của ông, là ông Quang Vinh, hiện đảm đương vị trí lãnh đạo tại SHB, còn con trai út là ông Vinh Quang giữ vị trí lãnh đạo tại Tập đoàn T&T.

Ngoài nhóm cổ đông của nhà bầu Hiển, SHB chỉ có thêm một cổ đông khác nắm giữ trên 1% vốn là Công ty cổ phần Xuất nhập khẩu Thủ công mỹ nghệ sở hữu hơn 89,5 triệu cổ phiếu, tương đương tỷ lệ sở hữu 2,44%.

Theo Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi hiệu lực từ 1/7, danh sách "những người có liên quan" của cổ đông được mở rộng so với trước, gồm cha mẹ nuôi, cha dượng, mẹ kế, cha mẹ vợ, cha mẹ chồng, con rể, anh chị em vợ, anh chị em chồng, anh em chị dâu, ông bà nội ngoại, dì bác cô chú...

Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động của tổ chức tín dụng được xác định theo quy định nội bộ của ngân hàng hoặc theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước qua thanh tra, giám sát, cũng được xem là "người có liên quan".

Điểm quan trọng khác trong Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi là việc giảm giới hạn tỷ lệ sở hữu cho cổ đông là tổ chức (gồm cổ phần cổ đông đó sở hữu gián tiếp) từ 15% xuống 10%; cổ đông và người có liên quan giảm từ 20% xuống 15%.

Kể từ 1/7, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt trần theo quy định mới vẫn được duy trì nhưng không được phép tăng thêm, trừ trường hợp nhận cổ tức bằng cổ phiếu.

Quỳnh Trang

MỚI

Nhóm cổ đông lớn sở hữu hơn 20% vốn SHB

Nhóm cổ đông của T&T và gia đình "bầu" Hiển đang sở hữu hơn 20% cổ phần tại Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội.

Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) vừa công bố danh sách cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ nhà băng.

Hiện, Công ty cổ phần Tập đoàn T&T là cổ đông lớn duy nhất, đang sở hữu 7,85% vốn của SHB. Đồng thời, nhóm cổ đông được tính là người có liên quan đến Tập đoàn T&T cũng đang sở hữu hơn 12,2% vốn nhà băng, gồm Công ty cổ phần Chứng khoán Sài Gòn - Hà Nội nắm 1,46% và gia đình ông Đỗ Quang Hiển sở hữu khoảng 10,5%.

Cụ thể, ông Đỗ Quang Hiển, Chủ tịch SHB, còn được biết đến là "bầu" Hiển, đang sở hữu 2,72% vốn ngân hàng. Chị gái ông là bà Đỗ Thị Thu Hà, nắm hơn 2% cổ phần nhà băng. Hai con trai là ông Đỗ Quang Vinh - Phó chủ tịch kiêm Phó tổng giám đốc SHB - nắm hơn 2,7%; ông Đỗ Vinh Quang sở hữu hơn 2,9%. Ngoài ra, người có liên quan khác của Tập đoàn T&T nắm 0,33% cổ phần ngân hàng.

Tổng cộng, Tập đoàn T&T và nhóm cổ đông liên quan sở hữu hơn 20% cổ phần tại SHB. Theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng sửa đổi, nhóm cổ đông của T&T vẫn được duy trì nhưng không được phép tăng tỷ lệ sở hữu tại nhà băng.

Ông Đỗ Quang Hiển, Chủ tịch của SHB là cố vấn cấp cao Hội đồng quản trị kiêm Giám đốc vận hành Tập đoàn T&T. Từ một doanh nghiệp nhỏ cung cấp hàng điện tử, vị doanh nhân này đã gầy dựng nên T&T thành tập đoàn đa ngành trong ba thập kỷ qua. Gần đây, vị thuyền trưởng của T&T cũng tìm cách chuyển giao quyền tại doanh nghiệp này cho thế hệ kế cận. Con trai lớn của ông, là ông Quang Vinh, hiện đảm đương vị trí lãnh đạo tại SHB, còn con trai út là ông Vinh Quang giữ vị trí lãnh đạo tại Tập đoàn T&T.

Ngoài nhóm cổ đông của nhà bầu Hiển, SHB chỉ có thêm một cổ đông khác nắm giữ trên 1% vốn là Công ty cổ phần Xuất nhập khẩu Thủ công mỹ nghệ sở hữu hơn 89,5 triệu cổ phiếu, tương đương tỷ lệ sở hữu 2,44%.

Theo Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi hiệu lực từ 1/7, danh sách "những người có liên quan" của cổ đông được mở rộng so với trước, gồm cha mẹ nuôi, cha dượng, mẹ kế, cha mẹ vợ, cha mẹ chồng, con rể, anh chị em vợ, anh chị em chồng, anh em chị dâu, ông bà nội ngoại, dì bác cô chú...

Pháp nhân, cá nhân khác có mối quan hệ tiềm ẩn rủi ro cho hoạt động của tổ chức tín dụng được xác định theo quy định nội bộ của ngân hàng hoặc theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước qua thanh tra, giám sát, cũng được xem là "người có liên quan".

Điểm quan trọng khác trong Luật Các tổ chức tín dụng sửa đổi là việc giảm giới hạn tỷ lệ sở hữu cho cổ đông là tổ chức (gồm cổ phần cổ đông đó sở hữu gián tiếp) từ 15% xuống 10%; cổ đông và người có liên quan giảm từ 20% xuống 15%.

Kể từ 1/7, cổ đông và người có liên quan sở hữu cổ phần vượt trần theo quy định mới vẫn được duy trì nhưng không được phép tăng thêm, trừ trường hợp nhận cổ tức bằng cổ phiếu.

Quỳnh Trang

MỚI

Gia đình nhà bầu Hiển có vai trò gì tại Ngân hàng SHB?

Trong danh sách cổ đông nắm giữ trên 1% vốn điều lệ tại ngân hàng SHB, gia đình ông Đỗ Quang Hiển đang nắm giữ bao nhiêu cổ phiếu?

Ngày 23-10, Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) công bố danh sách các cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ.

Theo danh sách này, các cổ đông tổ chức bao gồm Công ty CP Tập đoàn T&T sở hữu 7,85%, Công ty chứng khoán Sài Gòn - Hà Nội (SHS) sở hữu 1,46%, Công ty CP Xuất nhập khẩu Thủ công mỹ nghệ và người có liên quan sở hữu 2,44%.

Các cá nhân sở hữu trên 1% vốn điều lệ của SHB gồm ông Đỗ Quang Hiển - Chủ tịch HĐQT (2,72%), bà Đỗ Thị Thu Hà (2,03%), ông Đỗ Quang Vinh (2,77%), ông Đỗ Vinh Quang (2,93%).

Với hơn 3,66 tỉ cổ phiếu SHB đang lưu hành, ông Đỗ Quang Hiển đang sở hữu hơn 99 triệu cổ phiếu của ngân hàng này; ông Đỗ Quang Vinh nắm giữ khoảng 101 triệu cổ phiếu; bà Đỗ Thị Thu Hà sở hữu hơn 74 triệu cổ phiếu…

Ông Đỗ Quang Hiển - Chủ tịch HĐQT đang sở hữu cổ phiếu tương đương tỉ lệ 2,72% vốn điều lệ ngân hàng SHB

Việc công bố thông tin nhằm thực hiện theo Điều 49 Luật các tổ chức tín dụng về công khai thông tin cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên.

Theo Luật các tổ chức tín dụng 2024, người có liên quan đối với tổ chức và cá nhân được mở rộng đối tượng hơn so với trước đây. Đồng thời, giới hạn tỉ lệ sở hữu cho cổ đông là tổ chức giảm từ 15% xuống 10%, cổ đông và người có liên quan giảm từ 20% xuống 15%. Trong trường hợp nhóm này đang sở hữu cổ phần vượt mức theo quy định mới vẫn được duy trì nhưng không được tăng thêm, trừ trường hợp nhận cổ tức bằng cổ phiếu.

SHB là một trong những ngân hàng có tỉ lệ chi trả cổ tức bằng cổ phiếu hằng năm với tỉ lệ 10% - 18% trong 5 năm qua (riêng cổ tức năm 2023 chi trả bằng hình thức tiền mặt và cổ phiếu). Kết thúc phiên giao dịch ngày 23-10, giá cổ phiếu SHB dừng tại 10.650 đồng/cổ phiếu, giảm nhẹ so với phiên trước đó.