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금융시장은 안정세를 유지하고 있지만 새로운 주가 시작되면서 초조한 기대감을 보이고 있습니다. 이스라엘과 하마스 사이의 갈등이 계속해서 중심이 되고 있으며, 폭력사태가 더 넓은 지역을 휩쓸 가능성에 대한 우려가 커지고 있습니다.
돈은 세상을 돌아가게 만들고 화폐는 영구적인 상품입니다. 외환시장은 놀라움과 기대로 가득 차 있습니다.
채권 시장은 가장 오래된 금융 시장으로 성숙하고 혁신적이지는 않지만 필수불가결한 반면, 부채는 눈에 띄지 않지만 무시무시한 고대의 공통 소용돌이입니다.
글로벌 금융시장에서 주식시장은 경제 지표의 역할을 하며 항상 투자자들의 관심의 초점이 되어 왔습니다. 그것의 상승과 하락은 여러 나라의 경제에 큰 영향을 미칩니다.
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Risk Warning on Trading HK Stocks
Despite Hong Kong's robust legal and regulatory framework, its stock market still faces unique risks and challenges, such as currency fluctuations due to the Hong Kong dollar's peg to the US dollar and the impact of mainland China's policy changes and economic conditions on Hong Kong stocks.
HK Stock Trading Fees and Taxation
Trading costs in the Hong Kong stock market include transaction fees, stamp duty, settlement charges, and currency conversion fees for foreign investors. Additionally, taxes may apply based on local regulations.
HK Non-Essential Consumer Goods Industry
The Hong Kong stock market encompasses non-essential consumption sectors like automotive, education, tourism, catering, and apparel. Of the 643 listed companies, 35% are mainland Chinese, making up 65% of the total market capitalization. Thus, it's heavily influenced by the Chinese economy.
HK Real Estate Industry
In recent years, the real estate and construction sector's share in the Hong Kong stock index has notably decreased. Nevertheless, as of 2022, it retains around 10% market share, covering real estate development, construction engineering, investment, and property management.
Hongkong, China
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Dubai, UAE
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과도한 공공 지출로 인한 정부 부채는 성장을 손상시킨다. 해결책인 긴축 기간은 정치적으로 자살적인 것처럼 보인다. 이것은 완벽한 함정이다.
국제 금융 연구소(Institute of International Finance)에 따르면, 2024년 초 글로벌 정부 부채는 기록적인 91조 4,000억 달러 에 달했습니다. 2024년 전 세계 총 국내총생산(GDP)은 약 1,095조 달러 로 예상됩니다.
세계 통화 협력, 금융 안정 및 경제 성장을 촉진하는 국제 통화 기금(IMF)은 급증하는 공공 부채에 대한 경고를 점점 더 강력하게 표명하고 있습니다. IMF의 사장인 크리스탈리나 게오르기에바는 4월에 역사적 기준으로 약한 세계 경제 활동과 부채라는 냉정한 현실로 인해 현재 10년이 이 세기의 "격동의 20년대"로 기억될 수 있다는 우려를 공유했습니다.
2008~2009년 세계 금융 위기 이후 경제 성장 전망은 꾸준히 하락해 왔으며, 인플레이션이 지속적인 문제로 남아 있고, 재정적 완충력이 고갈되었으며, 부채 수준이 증가하여 많은 국가의 공공 재정에 심각한 어려움을 초래하고 있습니다.
IMF는 특히 미국에 우려를 집중하며, 미국을 최악의 범인 중 하나로 규정하고 급증하는 적자를 해결하기 위한 즉각적인 조치를 촉구했습니다. 2024년 중반에 국가 정부 부채는 35조 달러의 새로운 랜드마크를 세웠으며, 이는 중국, 일본, 독일, 인도, 영국의 GDP를 합친 것과 같습니다. 2032년까지 현재 정책에 따라 미국의 부채 대 GDP 비율이 140%를 넘어설 것으로 예상됩니다.
기관 리더, 정치인 및 보수적 논평가들이 공공 부채 수준 증가의 위험에 대해 자주 경고했음에도 불구하고 실제로 문제를 해결하기 위해 아무것도 하지 않고 있습니다. 놀랍게도 공공 지출을 의미 있게 삭감할 계획조차 없습니다. 유권자와 납세자가 정부 부채가 자신의 삶에 미치는 직접적인 위협을 크게 과소평가함에 따라 변화에 대한 즉각적인 인센티브가 없는 듯합니다.
너무 많은 사람들이 높은 수준의 공공 부채가 개인의 이익, 재정 상황 또는 전반적인 삶의 질에 영향을 미치지 않는다고 잘못 생각합니다. 지출 프로그램을 자금 지원하기 위한 과도한 정부 차입은 대중의 경각심을 불러일으키거나 시위를 일으키는 데 실패합니다. 사실, 역사적 추세에 따르면 반대 정책인 정부 지출 삭감이 가장 자주 화난 시민 반응을 유발합니다. 미국에서 공공 부채에 대한 우려는 현재 대선 캠페인에서 유권자들의 최우선 순위에 포함되지 않았습니다. 2024년 7월 말, Statista 보고서에 따르면 미국 유권자의 4%만이 이번 선거 주기에서 이를 중요한 문제로 여겼습니다.
미국 유권자 중 극소수만이 정부 부채에 주의를 기울이고 있다는 점을 감안할 때, 정치인들은 통제 불능의 문제를 해결할 인센티브가 거의 없습니다. 이 규모의 부채를 억제하려면 대중이 단기적이지만 엄청난 희생을 감수해야 하는데, 대중은 주로 이 문제를 다른 사람의 문제로 인식합니다. 정부 관리들은 부채를 미래 행정부가 처리해야 할 뜨거운 감자 문제로 보는 경향이 있습니다. 동시에 시민들은 부채를 차세대에게 떠넘길 부담으로 간주합니다. 이러한 긴박감과 책임감의 부족은 부채 증가의 악순환을 영속시키고, 의미 있는 재정 개혁을 위한 정치적 여지를 거의 남기지 않습니다.
정부 지출을 획기적으로 줄이는 것은 효과적인 대책이지만, 엄청난 인기를 얻지 못하고 있습니다. 그럴 만한 이유도 있겠죠.
정부와 대중 사이의 이러한 명백한 합의는 사실에 대한 오해에 근거합니다. 근본적으로 정부 부채가 증가하고 따라서 서비스 비용이 증가하면 공공 서비스에 대한 자금이 줄어듭니다. 그것만으로도 시민의 삶의 질에 직접적인 영향을 미칩니다. 공공 의료, 교육 및 군사 예산과 같은 분야에서 정부 지출을 획기적으로 줄이거나 사회 복지 제도를 폐지하는 것은 명확하고 효과적인 해결책이지만, 또한 엄청나게 인기가 없습니다. 그럴 만한 이유가 있습니다.
필요한 규모로 이런 삭감을 시행하면 불평등이 심화되고 국가 지원에 의존하는 많은 가구에 재정적 어려움이 초래될 것입니다. 적어도 단기에서 중기적으로는 그렇습니다. 대부분의 선진 경제가 이미 공공 지출 증가에 중독되어 있다는 점을 감안할 때, 이런 규모의 정책 전환은 정치적 지형을 불안정하게 만들 것입니다.
오늘날의 인플레이션 분위기에서 사람들이 생계를 꾸려가기 위해 점점 더 고군분투하는 상황에서 긴축 조치를 시행하는 것은 정치적으로 매우 위험할 수 있습니다. 2000년대 후반 유럽 부채 위기 동안 여러 EU 회원국은 구제 금융의 조건으로 급진적인 긴축 조치를 시행하라는 압력을 받았습니다. 그리스와 같은 남부 유럽 국가의 반응은 매우 부정적이었고 광범위한 시위와 사회적 불안이 일어났습니다. 당시 긴축 정책이 유럽 연합 프로젝트를 파괴할 수 있다는 우려가 실제로 있었습니다. 그 기억은 여전히 생생해 보이는데, 요즘 재정 책임에 대한 언급은 경각심과 극심한 저항에 부딪히기 때문입니다. 과거의 과소비를 완화 하려는 몇몇 국가는 예외입니다.
이러한 상황에서 2024년 4월 유럽 의회는 유럽 이사회가 작년 12월에 합의한 새로운 재정 규칙을 비준했습니다. 이 결정은 당시 브뤼셀에서 상당한 대중 시위가 있은 후에 내려졌습니다. 새로운 규정은 EU 정부가 예산 적자를 GDP의 3% 미만, 공공 부채를 GDP의 60% 미만으로 유지하도록 명령합니다. 이는 금융 위기 이후 제정된 2011년 "재정 협약"에 다시 등장한 1992년에 제시된 블록의 재정 지침 으로의 복귀입니다. 그러나 이러한 목표는 무시되었고 이후 거의 모든 회원국에서 잊혀졌습니다.
Euronews 기사 에서 강조했듯이, 업데이트된 프레임워크는 회원국을 고위험, 중위험, 저위험 그룹으로 위험 기반 분류를 도입합니다. 구체적으로, 공공 부채 대 GDP 비율이 90%를 초과하는 국가는 매년 GDP의 1%포인트만큼 부채를 줄여야 합니다. 반면, 비율이 60%에서 90% 사이인 국가는 매년 0.5%포인트만큼 부채를 줄여야 합니다.
유럽 경제 사회 위원회(EESC) 노동자 그룹 회장인 루시 스터드니치나가 쓴 이 기사는 최근 유로바로미터 여론 조사 결과를 강조했습니다. 시민들은 최우선 순위에 대해 물었을 때 빈곤과 사회적 배제에 맞서고, 의료를 개선하고, 일자리를 창출하는 것을 꼽았습니다. 그녀는 또한 개정된 재정 규칙이 유럽의 사회 프로그램, 병원 및 기후 행동에 투자하는 능력을 방해할 수 있다고 주장했습니다. 이는 시민들이 더 많은 지원을 요구하는 분야입니다.
그러나 국가는 사람들이 빌린 돈으로 요구하는 것을 무한정 계속 제공할 수는 없습니다. 부채의 총알을 거부하거나 피하는 것은 실행 가능한 장기 전략이 아닙니다. 이 문제는 늦기보다는 일찍 직접 인정하고 지속 가능하게 해결해야 합니다.
가자, 우크라이나, 그리고 다른 곳에서 전쟁이 격화되고, 전 세계적으로 강제 이주와 민간인 사상자가 증가하고, 가장 부유한 사람과 가장 가난한 사람 사이의 격차가 빠르게 벌어지면서, 우리는 인류 자체가 위기에 처해 있는 것을 목격하고 있는 것 같습니다. 우리는 우리의 모든 노력, 모든 전문성과 기술을 긴급히 우리의 글로벌 커뮤니티를 더 친절하고 인도적으로 만드는 데 집중해야 합니다.
이제 우리는 이러한 위기의 근원이라고 여겨지는 세계 금융 시스템의 인간성 부족과 이를 회복하는 데 있어서 금융, 특히 이슬람 금융의 역할에 주의를 기울이겠습니다.
저는 우리 모두가 세계 금융 시스템에서 인간성이 부족하다는 것이 무슨 의미인지 알고 있다고 생각합니다. 마찬가지로 우리 모두는 그것을 회복하는 데 필요한 조치에 대해서도 어느 정도 알고 있습니다.
마찬가지로, 저는 우리 모두가 필요한 조치를 취하지 않는 것의 끔찍한 결과를 이해한다고 생각합니다. 금융에서 인간성이 없다고 말하는 것은 아마도 경제적인 것보다 더 연상적인 언어를 사용하는 것입니다. 그러나 우리가 그 문구로 연상하는 것은 엄연히 경제적 용어로 이해할 수 있습니다. 환경 파괴와 기후 위기의 재정적 영향은 점점 더 분명해지고 있습니다. 게다가 금융 측면에서 글로벌 과제를 고려함으로써, 어떤 사람들이 주장하듯이 우리는 경제를 인류와 우리의 유한한 행성적 고향의 복지보다 우위에 두지 않습니다. 저는 경제학 연구가 근본적으로 인간의 복지에 대한 연구일 뿐이라고 믿습니다.
가속화되는 환경 위기, 팬데믹과 그에 따른 사회적 고통의 급증, 지정학적 긴장은 현대의 "다중 위기"라고 불리는 것의 여러 요소 중 일부입니다. 금융에서 인간성을 회복하는 방법을 탐구하면서 우리는 실제로 이 다중 위기에 대해 말할 수 있는 개혁된 금융 개념을 찾고 있습니다.
본질적으로 금융에서 인간성을 회복한다는 것은 이전에 가장 중요했던 경제 성장의 목표가 이제 환경 관리와 사회적 포용의 목표와 훨씬 더 신중하게 균형을 이루어야 한다는 것을 의미합니다. 이는 이익 추구가 환경을 보호하고 사회 전체에 더 잘 봉사해야 한다는 공동의 책임에 대한 인식으로 완화되어야 함을 의미합니다. 기업은 다양한 글로벌 과제에 대한 솔루션의 일부가 되어야 합니다. 기업은 주변 세계, 이해 관계자, 주주에게 미치는 광범위한 영향에 대한 책임을 져야 하며, 더 이상 이러한 영향을 주요 이익 창출 기능 밖에 있다고 무시할 수 없습니다.
그리고 좋은 소식은, 제 생각에, 제약 없는 자본주의의 시대가 끝났다는 인식이 널리 퍼졌다는 것입니다. 기업은 더 이상 광범위한 영향을 무시할 수 없습니다. 대신, 기업은 피해를 피하고 최소화해야 하며, 또한 점점 더 그들이 초래한 모든 피해를 보상해야 합니다. 광산 회사는 현장을 떠날 때 청소를 해야 합니다. 농업 회사는 수로 주변의 보호 완충 지대를 위한 토지를 할당해야 합니다. 그들이 사용하는 화학 물질은 이제 주의 깊게 모니터링되고 있으며, 이를 적용하는 근로자는 보호 장비를 착용해야 합니다.
이러한 외부적 결과를 수용하고 이해관계자에게 더 나은 서비스를 제공하기 위해 점점 더 자세하고 엄격한 규정이 제정되고 있습니다. 과거처럼 자발적이거나 "좋으면 좋겠다"는 것이 아니라 환경 및 사회적 책임이 국가, 지역 및 국제적 수준에서 규제 프레임워크에 점점 더 통합되고 있습니다. 이제 이러한 책임은 인류에 대한 책임을 이해하기 시작한 기업 부문의 표현으로 다른 기업 거버넌스 요구 사항과 함께 존재합니다. 따라서 ESG(Environmental, Social and Governance의 약자)가 탄생했습니다. 이는 사회, 환경에 미치는 기업의 영향과 투명성과 책임성을 측정하는 일련의 기준입니다.
그럼에도 불구하고, 이와 관련하여 기업과 금융계에서 지속적인 반발이 있고, 이는 급증하는 규제에 적응하는 데 드는 비용을 감안할 때 당연한 일입니다. ESG 접근 방식이 궁극적으로 주주와 이해 관계자에게 유익하다는 주장은 이러한 현실과 최근 ESG 펀드의 실망스러운 성과로 인해 의문이 제기되었습니다. 더 책임 있는 접근 방식에 대한 소위 비즈니스 사례에 대한 회의론은 부인할 수 없을 만큼 더 높은 비용이 수반되기 때문에 정당화될 수 있습니다.
그러나 이러한 예상된 저항에도 불구하고 ESG 요구 사항 및 규정의 "생태계"는 계속해서 진화하고 있습니다. ESG 규범은 이제 여러 관할권과 실물 경제 부문으로 확산되고 있습니다. 고용 패턴은 이러한 추세를 증명하며, 회사 이사회에서 ESG 전문성이 점점 더 요구되고 있습니다. 또한 모든 종류의 ESG 관련 교육 및 훈련이 빠르게 확산되고 있습니다. 이러한 기술을 추구하는 회사가 점점 더 많아지면서 이 분야에서 업스킬링의 물결이 시작되었고, 이에 대응하여 이러한 서비스가 점점 더 많이 제공되고 있습니다.
ESG에 대한 이러한 강조는 실제로 금융에서 인간성을 회복해야 할 필요성을 프레이밍하거나 표현하는 또 다른 방법입니다. ESG 준수는 주주뿐만 아니라 보다 광범위한 이해 관계자에 대한 책임을 강화하는 데 도움이 됩니다. 여기에는 공개 및 데이터 요구 사항을 통한 투명성 개선이 포함됩니다. 저는 ESG 프레임워크 준수를 입증해야 할 필요성이 변화의 촉매라고 진심으로 믿습니다. 동시에, 이는 또한 무제한적인 이익 추구의 더 파괴적인 결과 중 일부를 억제하는 데 도움이 됩니다. 예를 들어 동남아시아에서는 인증 제도를 통해 삼림 벌채율을 훨씬 더 잘 통제할 수 있었고, 섬유 및 기타 근로자의 고용 조건은 노동 문제에 더 많은 관심을 기울임으로써 개선되었습니다. 두 경우 모두 개선이 점진적으로 이루어졌으며, 먼저 약속을 한 다음 구현 "생태계"를 개발하고 마지막으로 오늘날 규제로의 움직임이 이어졌습니다.
따라서 ESG가 점진적으로 전개됨에 따라 환경 및 사회적 목표를 향한 실질적인 진전을 보고 있습니다. 이 정도까지라면 아마도 금융 시스템의 재인간화에 대한 첫 조짐을 말할 수 있을 것입니다. 그러나 기업과 금융계가 다면적인 세계적 위기를 해결하는 데 있어 제 역할을 다하려면 규정 준수와 부정적 의무 이행을 넘어 긍정적인 기여를 해야 합니다. 사실, 유명한 법적 격언(dar' al-mafasid wa-jalb al-manafi')에 명시된 이슬람법의 단일 포괄적 원칙은 "해를 막고 이익을 증진하는 것"입니다. 그리고 해로운 활동을 피하고 사회적 선을 위해 노력하려는 흔들리지 않는 신앙 기반의 헌신으로 이슬람 금융이 기존 금융 및 비즈니스계에 모범을 보일 수 있는 곳이 바로 여기입니다.
이슬람 금융 분야의 노력은 샤리아 준수만을 넘어서 마카시드 알-샤리아 개념이 포착한 더 높은 사회적, 인도적 목표를 달성하는 데 점점 더 집중되고 있습니다. 이는 이슬람 법과 윤리의 문자가 아닌 정신을 말합니다. 따라서 더 광범위한 영향을 고려하고 부정적으로 간주되는 영향을 피하는 접근 방식은 이슬람 금융에 내재되어 있습니다.
저는 이슬람 금융과 기존 금융의 윤리적 자격 증명을 과장하고 싶지 않습니다. 두 영역 모두에서 우리는 해를 피하는 것에서 선행을 적극적으로 추구하는 방향으로 나아가려는 노력을 보고 있습니다. 두 영역 모두에서 사회적 책임 투자가 성장하고 있습니다. 예를 들어, 기존 그린 본드와 그린 수쿠크(명확한 환경적 목표를 가진 자산 종류)의 발행이 꾸준히 증가했습니다. 이러한 목표에는 피해를 입은 지역의 복구, 탄소 흡수원 및 오프셋에 대한 투자, 그리고 녹색 기술 및 혁신의 중요한 영역에 대한 투자가 포함될 수 있습니다. 말레이시아와 그 지역은 이러한 성장의 최전선에 있었습니다. 그러나 매우 환영받는 확장에도 불구하고 이 시장 부문은 여전히 전체 자본 투자의 아주 작은 부분을 차지하고 있습니다. 모금되는 금액은 인류가 직면한 심각한 환경적 과제 중 일부를 해결할 수 있는 기회를 제공하는 데 필요한 것으로 추정되는 금액에 크게 못 미칩니다.
그리고 우리는 종종 15가지 지속 가능한 개발 목표(SDG)와 관련하여 공식화되는 긍정적인 사회적 목표를 가진 임팩트 투자와 유사한 사회적 형평성과 포용성 목표를 가진 이슬람 금융 와크프 및 기타 도구를 가지고 있습니다. 그러나 환경적 목표를 가진 자금 조달과 마찬가지로 명확한 사회적 목표를 가진 자금 조달은 전체 투자의 아주 작은 부분을 차지합니다. 그리고 다시 말하지만, 그것은 필요한 것에 크게 못 미치며, SDG를 충족하기 위한 자금 격차에 대한 계산이 점점 더 높아지고 있으며, 환경 및 기타 위기에 정비례하여 요구가 증가하고 있습니다.
금융을 인간화하려는 노력이 이슬람 영역에만 국한되는 것은 아니지만, 저는 경제의 글로벌 플레이어가 이슬람 금융을 여러 특정 분야의 사상적 리더로 바라볼 수 있다고 믿습니다. 그 중 하나가 위험 분담 및 주식 기반 금융 분야입니다. 이슬람 금융은 비례적 이익과 책임을 통해 공정성을 증진하기 때문에 항상 위험 이전 대신 위험 분담을 지지해 왔습니다. 점점 더 많은 금융 이론가들이 위험 분담이 경제 전체에 더 적합하다고 주장하고 있으며, 최근 경제 역사를 살펴보면 그 이유를 이해할 수 있습니다. 국제 통화 기금(IMF)에 따르면, 새 천년의 첫 10년 말에 세계 금융 위기가 발생했을 때 이슬람 금융 기관은 주류 기관보다 더 나은 성과를 거두었으며, 더 안정적이고 충격에 덜 취약하다는 것을 증명했습니다. 이런 종류의 위기의 배후에는 갚을 수 없는 큰 빚이 있으며, 이슬람 금융은 대안적 모델을 제공합니다. 더 인도적일 뿐만 아니라 재정적으로도 더 합리적입니다.
또한 대규모 다자간 이슬람 금융 기관이 사회적 금융을 창출하고 조정하는 데 있어서 하는 역할을 강조하고 싶습니다. 예를 들어, 설립된 이후 지난 50년 동안 이슬람 개발 은행(IDB)은 누적 1,820억 달러의 자금을 승인했으며, 2023년에만 120억 달러가 승인되었습니다. IDB는 윤리적 금융의 최전선에 있으며, 책임감 있고 지속 가능한 방식으로 프로젝트, 사업 및 커뮤니티에 자금을 지원합니다. 기관만의 이익이 아닌 모든 사람을 위한 장기적이고 전체적인 가치 창출을 위한 모델입니다.
Bank Negara Malaysia가 설립한 iTEKAD 프로그램은 금융 기관이 사회 금융에서 적극적인 역할을 하는 또 다른 사례입니다. 여러 이슬람 은행이 이 프로그램에 참여하여 자카트와 와크프를 포함한 사회 금융 도구를 사용하여 기업 자산에 자금을 지원하고 체계적인 금융 및 사업 교육을 제공합니다. 2023년 현재 iTEKAD 프로그램은 약
1,600만 달러 규모의 사회적 금융 자금, 자금 조달 및 투자를 통해 저소득층, 장애인, 군 재향군인 및 자카트 수혜 자격이 있는 사람들(ASNAF)을 포함한 다양한 소외 계층의 6,019명의 초소기업가가 혜택을 받았습니다.
이슬람 금융은 2013년에서 2023년 사이에 연간 약 10%의 놀라운 성장을 이루었습니다. 이러한 성장은 계속될 것으로 예상되며, 이 산업은 2027년까지 무려 6조 6,700억 달러의 가치가 있을 것으로 예상됩니다.
그러나 그 인상적인 성장과 주류 글로벌 금융에서의 존재감 증가에도 불구하고, 저는 이슬람 금융이 세계 무대에서 더 큰 역할을 할 수 있다고 믿습니다. 이슬람 금융이 제공하는 것은 도덕적 리더십입니다. 인류에 대한 배려와 지구에 대한 배려의 원칙에 따라 인도되는 금융에 대한 접근 방식입니다.
글로벌 금융은 이슬람 금융에서 많은 것을 배울 수 있습니다. 왜냐하면 책임, 지속 가능성, 관대함과 같은 가치는 종교의 경계를 초월하기 때문입니다. 이슬람 금융 기관 자체가 계속 성장하고 번창하기를 바라지만, 더 큰 희망은 모든 금융 기관이 이슬람 금융의 정신을 흡수하여 이 부문에서 인간성을 회복하는 길로 나아가기를 바랍니다.
현재 지구상에서 가장 부유한 1%가 전 세계 부의 거의 절반을 소유하고 있는 반면, 우리 세계의 10명 중 1명은 극심한 빈곤 속에서 살고 있습니다. 이 불균형을 해결하고, 금융에서 인류를 회복하고, 모든 사람을 위한 더 공정하고 번영된 미래를 위해 방법을 모색합시다.
월가의 대형 은행들은 미국 연방준비제도가 내년에 얼마나 빠르고 광범위하게 금리를 인하할 것인지에 대해 의견이 엇갈리고 있어, 전망이 좋아지기 전까지는 금융시장이 불안할 것으로 보인다.
수요일에 미국 중앙은행이 기준금리를 0.5%포인트 인하해 대부분의 Fed 주시자들을 놀라게 한 지 몇 시간 후, Goldman Sachs Group Inc의 경제학자들은 11월부터 내년 6월까지 모든 회의에서 0.25%포인트 인하를 보여주기 위해 예측을 수정했습니다. 이번 주 변화를 정확하게 예측한 JPMorgan Chase Co의 동료들은 11월에 또 다른 0.5%포인트가 인하될 것으로 보고 있지만, 이는 노동 시장의 상황에 따라 달라질 것이라고 말합니다.
시장에서 거래자들은 연말까지 약 70베이시스포인트(bps)의 완화와 내년 9월까지 약 2%포인트의 금리 인하를 예상하고 있습니다. 이는 Fed 관계자들이 연말까지 최근 도트 플롯에서 예상한 0.5포인트의 인하보다 더 공격적입니다.
뱅크 오브 아메리카
경제학자와 전략가들(Aditya Bhave, Mark Cabana, Alex Cohen 포함)은 Fed가 4분기에 75bp, 내년에는 125bp의 추가 인하를 단행하면서 "더 큰 인하로 밀려날 것"이라고 썼습니다.
시티그룹
시티은행은 올해 75bp의 추가 인하를 예상했으며, 11월에는 50bp, 12월에는 25bp가 있을 것이라고 밝혔습니다. "위험은 더 빠른 인하 속도에 균형을 이루고 있습니다." 이 은행은 메모에 이렇게 적었습니다. 이 은행은 2025년에 25bp가 더 많이 인하될 것으로 예상하며, 최종 금리는 3%~3.25% 범위가 될 것입니다.
골드만삭스
Fed는 11월부터 내년 6월까지 0.25%포인트의 연속적인 인하를 "더 긴 기간"으로 선택할 것이며, 최종 금리는 3.25%~3.5% 범위로 떨어질 것이라고 Jan Hatzius를 포함한 경제학자들이 메모에 적었습니다. 이 은행은 이전에 2024년 마지막 두 회의에서 연속적인 인하를 예상했고, 그 다음 2024년에는 분기별 인하를 예상했습니다. Fed가 11월에 다시 50bp 인하할지 여부는 "아슬아슬한" 일이며, 다음 두 가지 고용 보고서에 따라 결정될 것입니다.
제이피모건
이 은행의 미국 수석 경제학자 마이클 페롤리는 이번 주의 0.5포인트 인하를 정확하게 예측했으며 11월에 또 다른 인하가 있을 것이라는 자신의 견해를 고수하고 있습니다. 그러나 그는 그러한 움직임은 노동 시장의 추가적 완화에 달려 있다고 말했습니다.
모건 스탠리
경제학자 세스 카펜터와 전략가 매튜 호른바흐를 포함한 팀에 따르면, 공무원들은 올해 2회, 내년 상반기 4회 등 2025년 중반까지 일련의 0.25포인트 삭감을 선택할 가능성이 높습니다.
웰스파고
Michael Schumacher와 Angelo Manolatos를 포함한 Wells Fargo 전략가는 "2024년 완화 주기는 역사적 수준의 시장 불확실성으로 시작됩니다."라고 적었습니다. 이 은행은 연준이 궁극적으로 하드 랜딩 시나리오에서 최대 350bp, 소프트 랜딩 결과에서 최대 150bp까지 인하할 수 있을 것으로 예상합니다. 이 은행은 어느 쪽이든 "연준이 완화할 여지가 많다"고 말했습니다.
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