Eximbank bất ngờ nhận phán quyết vụ 'bốc hơi' 50 tỷ đồng sau 5 năm

MỚI

Lý do các ngân hàng đồng loạt 'khai tử' thẻ từ

ACB và Eximbank vừa ra thông báo ngừng giao dịch đối với các dòng thẻ từ.

Việc chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip đã được Ngân hàng Nhà nước ra lộ trình cho các ngân hàng thương mại từ năm 2019 với mục đích bảo mật thông tin, tránh gian lận trong giao dịch.

Ngân hàng Á Châu (ACB) vừa thông báo ngừng giao dịch trên toàn bộ thẻ từ (thẻ quốc tế và nội địa) từ ngày 4/9.

Cùng với việc "khai tử" dịch vụ, ACB hướng dẫn các chủ thẻ mang căn cước đến chi nhánh/phòng giao dịch ACB gần nhất để làm thủ tục hủy thẻ từ và cấp mới thẻ chip miễn phí.

Loạt ngân hàng ngừng giao dịch thẻ từ

Không chỉ ACB, Eximbank cũng có thông báo gửi tới khách hàng cá nhân về việc thẻ thanh toán V-TOP phiên bản công nghệ từ sẽ bị ngừng giao dịch từ ngày 10/9.

Khách hàng của Eximbank muốn tiếp tục sử dụng thẻ giao dịch của nhà băng này cần đến chi nhánh/phòng giao dịch đã đăng ký mở tài khoản thanh toán để nhận thẻ thanh toán V-TOP phiên bản công nghệ chip mới và kích hoạt thẻ bằng cách nhắn tin đến tổng đài 8149, hoặc yêu cầu kích hoạt thẻ ngay tại quầy giao dịch.

Thông báo "khai tử" các giao dịch liên quan tới thẻ từ của ACB và Eximbank.

Vào giữa tháng 8, ngân hàng quốc doanh BIDV cũng có thông báo khuyến khích các khách hàng đổi thẻ từ sang thẻ chip nhằm tăng tính bảo mật về thông tin khách hàng, rút tiền và thanh toán hoá đơn nhanh chóng và hạn chế việc thẻ bị từ chối giao dịch ở một số nơi.

Theo đại diện Sacombank, ngân hàng đã ngưng phát hành thẻ từ từ năm 2017, trừ một số thẻ trả trước; đồng thời khuyến khích khách hàng chuyển đổi sang thẻ chip. Song song đó, nhà băng này đã thanh lý dần các thẻ từ ngủ đông, ít giao dịch từ năm 2019 khi NHNN ban hành bộ tiêu chuẩn cơ sở về thẻ chip nội địa và lộ trình chuyển đổi.

"Qua kiểm tra thì số lượng thẻ từ tại Sacombank còn lại không đáng kể, chủ yếu là số ít thẻ trả trước và sẽ thanh lý hết trong năm nay", đại diện Sacombank chia sẻ.

Bảo mật thông tin, tránh gian lận

Việc ngừng toàn bộ các giao dịch thẻ từ được ACB và Eximbank cùng lý giải là nhằm thực hiện quy định của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) về việc chuyển đổi thẻ công nghệ từ sang thẻ công nghệ chip để chống lại các trường hợp gian lận trên thẻ từ và bảo đảm an toàn trong giao dịch.

Bởi thẻ từ là dòng thẻ sử dụng dải từ để lưu trữ thông tin chủ thẻ, dễ bị sao chép và tấn công thông qua thiết bị skimming (đọc trộm dữ liệu), trở nên không an toàn trước các hình thức gian lận tài chính tinh vi trong thời gian gần đây.

Đây cũng là lý do mà trước đó công tác chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip đã được NHNN đặt ra lộ trình. Nhà điều hành yêu cầu tất cả ngân hàng thương mại phải thay thế thẻ từ bằng thẻ chip, bắt đầu triển khai từ năm 2021.

Việc chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip được nhà quản lý tiền tệ đánh giá là xu thế tất yếu và là việc làm cần thiết trước tình trạng tội phạm công nghệ cao ngày càng gia tăng và tập trung vào các thị trường chưa thực hiện chuyển đổi công nghệ chip.

Triển khai theo chỉ đạo của NHNN, từ năm 2021, các ngân hàng thương mại đã đưa ra hàng loạt giải pháp thúc đẩy khách hàng chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip như liên kết với các doanh nghiệp để chuyển đổi đồng loạt thẻ chip nội địa cho nhân viên, cán bộ.

Cùng với đó là miễn phí chuyển đổi hay kết hợp các chương trình mở tài khoản số đẹp và phát hành thẻ chip nội địa mới; tặng quà hấp dẫn cho khách hàng khi chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip...

Tuy vậy, đại diện các ngân hàng thương mại cho biết trong quá trình kiểm tra vẫn phát hiện nhiều chủ tài khoản dùng thẻ từ trong việc giao dịch thanh toán, rút tiền vì ngại chuyển đổi sang thẻ chip. Do đó, các ngân hàng buộc phải mạnh tay hơn bằng cách chính thức ngừng giao dịch thẻ từ.

Ngoài ra, các ngân hàng thương mại cho rằng việc chính thức khai tử thẻ từ còn liên quan đến xu hướng công nghệ mới, cùng với đó là cơ hội để thẻ nội địa của Việt Nam tham gia hội nhập quốc tế khi đã đáp ứng được các tiêu chuẩn an toàn, bảo mật khắt khe của các tổ chức quốc tế.

Cách đổi thẻ từ sang thẻ chip

Hiện, khách hàng có nhu cầu chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip có thể sử dụng 2 cách. Cách thứ nhất, chủ thẻ mang căn cước hoặc hộ chiếu đến điểm giao dịch của ngân hàng và đề nghị chuyển đổi thẻ từ sang thẻ chip.

Cách thứ hai, khách hàng truy cập vào ứng dụng ngân hàng trên điện thoại để thực hiện theo các bước hướng dẫn và nhận thẻ tại nhà hoặc tại các chi nhánh giao dịch của ngân hàng.

Ngoài ra, một số ngân hàng còn triển khai đổi thẻ từ sang thẻ chip tại các cây ATM đa năng.

Trong quá trình chuyển đổi thẻ, các ngân hàng khẳng định không yêu cầu khách hàng cung cấp bất kỳ thông tin hay hình ảnh thẻ/hình ảnh giấy tờ tùy thân qua tin nhắn SMS, Zalo, email để hủy thẻ, thay thẻ hay các nghiệp vụ thẻ khác. Vì thế, chủ thẻ tuyệt đối không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân nào cho người khác.

MỚI

Sắp diễn ra thương vụ "sang tay" cổ phần VFS trị giá hàng trăm tỷ?

Những ngày gần đây, liên tục xuất hiện các động thái đăng ký mua bán lượng lớn cổ phần tại CTCP Chứng khoán Nhất Việt (HNX: VFS), giá trị giao dịch có thể lên đến hàng trăm tỷ đồng.

Ngày 11/09, ông Trần Anh Thắng - Phó Chủ tịch thường trực HĐQT kiêm Tổng Giám đốc VFS - đã đăng ký bán ra hơn 7.6 triệu cp trong thời gian 18/09 - 17/10, dự kiến giảm sở hữu từ hơn 15.6 triệu cp (tỷ lệ 13.01%) xuống còn 8 triệu cp (tỷ lệ 6.67%).

Ông Trần Anh Thắng - Phó Chủ tịch thường trực HĐQT kiêm Tổng Giám đốc VFS

Theo tìm hiểu, ông Trần Anh Thắng sinh năm 1984, tốt nghiệp Thạc sỹ Tài chính - Ngân hàng tại Đại học Latrobe (Úc). Ông trở thành thành viên HĐQT VFS từ tháng 2/2017, sau đó được bổ nhiệm vào ghế Chủ tịch HĐQT từ tháng 3 cùng năm và đến tháng 5/2018 thì kiêm nhiệm thêm chức Tổng Giám đốc. Đến tháng 4/2021, vai trò của ông tại VFS có sự thay đổi khi trở thành Phó Chủ tịch HĐQT, trong khi đó vẫn tiếp tục giữ chức Tổng Giám đốc cho đến hiện tại.

Ông Trần Anh Thắng được VFS giới thiệu là thành viên vô cùng quan trọng, giữ vai trò chủ chốt trong đội ngũ lãnh đạo, đóng góp vào sự tăng trưởng và phát triển bền vững của VFS. Sau hơn 6 năm đồng hành cùng VFS, ông giữ vai trò quyết định trong việc hoạch định chiến lược, đưa ra định hướng phát triển, điều hành hoạt động, đưa VFS từ một công ty với vốn điều lệ khiêm tốn 135 tỷ đồng lên 1,200 tỷ đồng.

Theo báo cáo quản trị 6 tháng đầu năm 2024, ngoài các vai trò chủ chốt tại VFS thì ông Trần Anh Thắng còn đang là thành viên HĐQT độc lập tại Ngân hàng TMCP Xuất nhập khẩu Việt Nam (HOSE: EIB).

Bên cạnh đó, báo cáo cũng nêu ông Thắng từng là Chủ tịch HĐQT tại CTCP Amber Capital Holdings và CTCP Đầu tư Du lịch Hà Nội Non Nước, tuy nhiên lại cung thêm cấp thêm thông tin rằng cả hai tổ chức này đều không còn là bên có liên quan với ông Thắng từ tháng 4/2024. Riêng Amber Capital Holding hiện còn là cổ đông lớn sở hữu 8.8 triệu cp VFS, tương ứng tỷ lệ 10.97% vốn.

Ý định bán lượng lớn cổ phiếu đang nắm giữ của Phó Chủ tịch VFS được công bố chỉ 2 ngày sau khi một tổ chức là CTCP Đầu tư Tài chính Hòa An thông báo đăng ký mua mới 20.5 triệu cp, tương ứng tỷ lệ 17.083% vốn VFS.

Về mối liên hệ, cả VFS và Công ty Hòa An đều có Chủ tịch HĐQT là bà Nghiêm Phương Nhi. Được biết, bà Nhi chỉ mới trở thành Chủ tịch VFS từ tháng 4/2024. Ngoài ra, bà cũng đang giữ vai trò Chủ tịch HĐQT CTCP Quản Lý Quỹ Amber - một thành viên khác trong hệ sinh thái Amber.

*Dữ liệu cập nhật đến thời điểm tháng 8/2023

Quay lại với Công ty Hòa An, tổ chức này cho biết mục đích mua vào nhằm tăng tỷ lệ sở hữu, dự kiến thực hiện trong giai đoạn ngày 16/09 - 15/10. Xét theo giá đóng cửa cổ phiếu VFS phiên gần nhất 13/09 là 13,500 đồng/cp, ước tính Công ty Hòa An cần chi ra gần 277 tỷ đồng để hoàn tất thương vụ này. Ngược lại, ông Trần Anh Thắng có thể thu về gần 103 tỷ đồng nếu bán hết lượng cổ phiếu đã đăng ký.

Trên thị trường chứng khoán, thời gian qua cổ phiếu VFS diễn biến không khả quan khi liên tục lao dốc và hiện tại đang giao dịch ở vùng đáy 3 năm. So với mức đỉnh quanh 29,000 đồng/cp thiết lập hồi tháng 9/2023, VFS đã mất hơn một nửa thị giá.

CTCP Đầu tư Tài chính Hòa An - tổ chức có khả năng trở thành cổ đông lớn nhất tại VFS trong thời gian tới - thành lập ngày 26/05/2023, hoạt động chính trong lĩnh vực tư vấn quản lý (không bao gồm tư vấn và đại diện pháp lý; hoat động vận động hành lang; hoạt động kế toán, kiểm toán) và có trụ sở chính tại tòa nhà Capital Place, số 29 Liễu Giai, phường Ngọc Khánh, quận Ba Đình, TP. Hà Nội.

Thời điểm thành lập, Công ty Hòa An có vốn điều lệ 79 tỷ đồng với 3 cổ đông sáng lập, gồm bà Nghiêm Phương Nhi sở hữu 51%, bà Nghiêm Thị Thúy Nhi sở hữu 30% và ông Nguyễn Trung Kiên (Tổng Giám đốc kiêm người đại diện pháp luật) sở hữu 19%. Đến ngày 13/10 cùng năm, Công ty tăng vốn điều lệ lên 579 tỷ đồng, tuy nhiên cơ cấu nắm giữ lại không được công bố.

Về tình hình kinh doanh, quý 2/2024, VFS ghi nhận doanh thu hoạt động 50 tỷ đồng, tăng hơn 28% so với cùng kỳ. Tăng trưởng tổng chi phí cao hơn doanh thu khiến lãi ròng giảm gần 19% về dưới 30 tỷ đồng, song vẫn là số lãi cao nhất 4 quý qua.

Tính chung 6 tháng, lãi ròng đạt 57 tỷ đồng, mức lợi nhuận bán niên cao nhất từ trước đến nay và tăng gần 30% so với cùng kỳ. So với kế hoạch lãi 124 tỷ đồng năm 2024, Công ty thực hiện được gần 46% trong 6 tháng.

MỚI

Sau 10 năm, cổ đông EIB sắp được nhận cổ tức 2023 bằng tiền

Sở Giao dịch Chứng khoán Thành phố Hồ Chí Minh thông báo về ngày đăng ký cuối cùng chi trả cổ tức năm 2023 bằng tiền và Phát hành cổ phiếu để trả cổ tức năm 2023 của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Xuất Nhập khẩu Việt Nam (mã EIB-HOSE).

Theo đó, EIB chốt danh sách cổ đông để trả cổ tức bằng tiền tỷ lệ 3% (300 đồng/cổ phiếu). Ngày đăng ký cuối cùng là ngày 20/9 và ngày thanh toán sẽ là 4/10/2024.

Với hơn 1,7 tỷ cổ phiếu đang lưu hành, ước tính Ngân hàng phải chi xấp xỉ 522 tỷ đồng cho đợt cổ tức này. Đây là đợt trả cổ tức bằng tiên của Eximbank trong 10 năm trở lại đây. Lần gần nhất cổ đông Eximbank nhận tiền mặt là vào tháng 6/2014.

Cùng với đó, ngân hàng dự kiến phát hành thêm 121,9 triệu cổ phiếu mới với tỷ lệ 7% (cổ đông sở hữu 100 cổ phiếu được nhận thêm 7 cổ phiếu mới). Nếu phát hành hành công, vốn điều lệ của Eximbank sẽ tăng từ 17.469 tỷ đồng lên 18.688 tỷ đồng.

Trước đó, trong hai ngày 7-8/8/2024, GELEX đã mua lần lượt 50 triệu và 39 triệu cổ phiếu EIB. Sau khi hoàn tất giao dịch, tỷ lệ sở hữu của GELEX tăng từ 85,5 triệu cổ phiếu, chiếm 4,9% lên 174,6 triệu cổ phiếu, chiếm 10% vốn điều lệ tại EIB và trở thành cổ đông lớn nhất của Eximbank.

Về kết quả kinh doanh, quý 2, EIB ghi nhận thu nhập lãi thuần đạt 1.511,54 tỷ đồng, tăng 38,14% so với cùng kỳ; lãi thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối giảm gần 34% xuống 124,68 tỷ đồng; lãi thuần từ hoạt động khác tăng 188% lên hơn 213 tỷ đồng; trong kỳ công ty cũng ghi nhận chi phí hoạt động và chi phí dự phòng rủi ro tín dụng tăng lần lượt 21,44% và 24,08%. Kết quả, lợi nhuận trước thuế và sau thuế tăng lần lượt 52,15% và 52,11% - tương ứng đạt 813 tỷ và gần 643 tỷ đồng.

Lũy kế 6 tháng đầu năm, Eximbank báo lãi trước thuế đạt hơn 1.474 tỷ đồng, tăng 5% so với cùng kỳ (1.405 tỷ) và lãi sau thuế đạt 1.170 tỷ đồng.

Như vậy, so với kế hoạch lãi trước thuế 5.180 tỷ đồng cho cả năm 2024, Eximbank thực hiện được 28% mục tiêu sau nửa đầu năm.

MỚI

Đề nghị điều tra nhiều người liên quan vụ phó giám đốc chi nhánh Eximbank lừa 2.700 tỷ đồng

Tại phiên tranh tụng, nhiều bị hại lên tiếng về việc họ vì tin tưởng vào uy tín của ngân hàng nên mới gửi tiền cho Vũ Thị Thu Nhung, thời điểm gửi tiền bị cáo vẫn đang làm Phó Giám đốc ngân hàng Eximbank - Chi nhánh Ba Đình. Ngoài ra, luật sư của bị hại cũng đề nghị làm rõ vai trò, trách nhiệm của người tên Nguyễn Thị Diệu L. và các cấp dưới khác của Nhung tại ngân hàng trong việc dẫn dụ các bị hại nộp tiền.

Dấu hiệu có thêm người liên quan

Trưa 9/9, sau một hồi xét hỏi, HĐXX TAND TP Hà Nội quyết định trả hồ sơ, đề nghị điều tra bổ sung thêm dấu hiệu có người khác thực hiện hành vi phạm tội trong vụ án bị cáo Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977), cựu Phó Giám đốc Ngân hàng TMCP xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) - Chi nhánh Ba Đình, lừa đảo 2.700 tỷ đồng.

Diễn biến tại phiên tranh tụng cho thấy, nhiều bị hại lên tiếng về việc họ vì tin tưởng vào uy tín của ngân hàng nên mới gửi tiền cho Nhung, thời điểm gửi tiền Nhung vẫn đang làm Phó Giám đốc ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình.

Ngoài ra, luật sư của các bị hại đề nghị làm rõ vai trò, trách nhiệm của Nguyễn Thị Diệu L. (theo cáo trạng, L. là người đứng tên Cty sân sau của Nhung) và các cấp dưới khác của Nhung trong việc dẫn dụ các bị hại nộp tiền.

Trước đó, khi làm thủ tục khai mạc phiên đầu giờ sáng, thư ký tòa thông báo có 3 đại diện tố tụng của Eximbank được triệu tập tới tòa nhưng vắng mặt, chỉ một nhân viên ngân hàng này được cử đến nghe diễn biến.

Các luật sư bảo vệ cho bị hại đề nghị bác tư cách tham gia của nhân viên ngân hàng có mặt tại tòa vì "chỉ đến nghe" và cần triệu tập đại diện ngân hàng Eximbank đến tham gia phiên tòa để làm rõ các vấn đề liên quan.

Ngoài ra, luật sư cũng đề nghị cần triệu tập những người làm "trung gian", giúp bị cáo Nhung lừa đảo. Lý do, các bị hại từng tố cáo nhóm trung gian này mới là thủ phạm lừa đảo nhưng cơ quan điều tra không xử lý. Các luật sư cho rằng nếu họ vắng mặt, cần áp giải tới tòa.

Bị cáo Vũ Thị Thu Nhung.

Lừa hàng nghìn tỷ, tiền đã đi đâu?

Trong cáo trạng, Viện kiểm sát xác định năm 2013, bị cáo Vũ Thị Thu Nhung, sau khi được bổ nhiệm làm Phó giám đốc Ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình, đã đưa thông tin gian dối người quen về việc Eximbank có nhiều chương trình gửi tiền ưu đãi dành cho khách hàng cá nhân có quan hệ nội bộ trong ngân hàng với lãi suất cao và quà tặng chăm sóc giá trị. Mục đích Nhung gian dối là để nhận tiền của nhiều người có nhu cầu gửi tiền tiết kiệm.

Ngoài ra, Nhung còn bịa với khách hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình tổ chức bán đấu giá tài sản nợ xấu tại ngân hàng. Qua đó, bị can chiếm lừa đảo của hàng trăm người, với tổng số tiền hơn 2.705 tỷ đồng.

Đến nay, Cơ quan điều tra mới xác định có 46 bị hại trong trong vụ án với đầy đủ thông tin họ tên, địa chỉ cụ thể, đã chuyển tiền cho Nhung với tổng số hơn 788 tỷ đồng. Nhung đã sử dụng phần lớn số tiền để trả tiền lãi hoặc tiền lợi nhuận cho các bị hại với tổng số tiền hơn 477 tỷ đồng. Hiện, Nhung còn chiếm đoạt của các bị hại hơn 311 tỷ đồng, không có khả năng thanh toán.

Đáng chú ý, quá trình xác minh tài sản liên quan đến Nhung để kê biên phong tỏa, Cơ quan truy tố nhận thấy, hầu như cựu Phó giám đốc ngân hàng Eximbank chi nhánh Ba Đình, không còn gì ngoài tài khoản số dư 1 tỷ đồng.

Theo cơ quan truy tố, trong 3 ô tô đứng tên Vũ Thị Thu Nhung, hiện đều thế chấp ngân hàng với khoản dư nợ gần 600 triệu đồng. Cơ quan chức năng đã trao trả 2 trong 3 xe cho ngân hàng để xử lý khoản vay.

Căn chung cư 120m2 tại quận Bắc Từ Liêm của Nhung cũng đang thế chấp vay ngân hàng, khoản vay đã quá hạn thanh toán, tổng nợ hơn 1,8 tỷ đồng.

Thửa đất khác rộng 120 m2 quận Tây Hồ, được ngân hàng định giá 16 tỷ đồng. Tuy nhiên, thửa đất cũng được bị can thế chấp để vay 12 tỷ đồng, còn nợ 11,5 tỷ đồng.

Tại quận Ba Đình, tuy sổ đỏ đứng tên Nhung thửa đất 39m2 nhưng đã ký hợp đồng chuyển nhượng giá 4 tỷ đồng cho cá nhân khác từ tháng 3/2020.

Còn lại tại huyện Ba Vì, cơ quan tố tụng cho hay năm 2015, Nhung có mảnh đất rộng hơn 5.600m2, đã chuyển nhượng.

Đến nay, Cơ quan truy tố xác định, Vũ Thị Thu Nhung "không có khả năng khắc phục hậu quả" vụ án.

MỚI

Sau 10 năm, cổ đông Eximbank sắp được nhận cổ tức bằng tiền mặt

Eximbank sẽ chia cổ tức tiền mặt tỷ lệ 3% và 7% bằng cổ phiếu. Đây là lần đầu tiên sau 10 năm, Eximbank mới thực hiện chia cổ tức bằng tiền mặt cho cổ đông, kể từ năm 2014. - CafeLand.Vn

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank, mã: EIB) vừa thông báo về ngày đăng ký cuối cùng hưởng quyền nhận cổ tức năm 2023 với tỷ lệ 3% bằng tiền. Theo đó, ngày 20/9 tới đây, Eximbank sẽ chốt danh sách cổ đông để chi trả cổ tức năm 2023 bằng tiền tỷ lệ 3% (1 cổ phiếu được nhận 300 đồng). Ngày thanh toán dự kiến là 4/10. Đây là lần đầu tiên Eximbank trả cổ tức bằng tiền mặt sau 10 năm. Lần gần nhất nhà băng này trả cổ tức tiền mặt cho cổ đông diễn ra vào năm 2014 với tỷ lệ 4%.

Cùng ngày, Eximbank cũng chốt danh sách để phát hành hơn 121,8 triệu cổ phiếu trả cổ tức với tỷ lệ 7% (cổ đông sở hữu 100 cổ phiếu sẽ nhận thêm 7 cổ phiếu mới). Tổng giá trị phát hành hơn 1.218 tỷ đồng. Nguồn vốn phát hành được trích từ nguồn lợi nhuận chưa phân phối tích lũy đến năm 2023, sau khi trích lập các quỹ trên báo cáo tài chính đã được kiểm toán. Sau phát hành, vốn điều lệ của Eximbank sẽ lên 18.688 tỷ đồng.