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【四个常被忽视的财务任务:IRA供款、罗斯转换、HSA投资和受益人指定】Morningstar的Christine Benz强调了四个常被忽视的财务任务:最大化个人退休账户 (IRA) 的供款(每年7,000美元,持续30年,6%回报率可产生55万美元),及时转换“后门” Roth 供款以最小化税务影响,投资健康储蓄账户 (HSA) 资产以获得三重税务优惠,并定期更新金融账户上的受益人指定,以符合生活变化和遗产计划。文章建议自动执行 IRA 供款,安排 Roth 转换时间,战略性地投资 HSA 资金,并每年审查受益人指定。
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